بهترین پلتفرم‌ معاملاتی ارز‌های دیجیتال

بهترین پلتفرم وام دهی ارز دیجیتال | آکادمی آینده

وام گرفتن از دیفای؛ بدون ضامن وام بگیر!

وام گرفتن از دیرباز وجود داشته و یکی از جنبه های اصلی هر سیستم مالی به حساب می‌آید. موضوعی است که علاقه مندان مختص به خود را دارد. افرادی هستند که حتی برای تأمین مخارج روزمره خود از وام استفاده می‌کنند. افرادی را ‌دیده‌ایم که برای گرفتن وام از هر موسسه و سازمانی اقدام کرده‌اند بدون آنکه دلیل روشنی برای آن داشته باشند. برنامه‌ای برای پول خود ندارند و گرفتار مشکلاتی می‌شوند که اگر وام نگرفته بودند هیچ‌گاه برایشان پیش نمی‌آمد. وام گرفتن از بانک با وام گرفتن از دیفای یا وام گرفتن از صرافی تفاوت‌هایی دارد. امروزه دیفای از اجزای اصلی ارزهای دیجیتال است. یکی از محبوب ترین خدمات دیفای، پلتفرم‌های وام دهی ارز دیجیتال است. با مطالعه این مقاله، با محبوب‌ترین سیستم وام گرفتن از دیفای و ریسک های آن آشنا شده و روش‌های کسب سود را یاد می‌گیرید.

بررسی وام گرفتن از بانک و وام گرفتن از صرافی

در نظر داشته باشید بدون هدف وام گرفتن از صرافی یا بانک، شما را وسوسه خواهد کرد که اقداماتی کنید که موقع پس دادن اقساط حتماً پشیمان‌ خواهید شد. در نظام بانکی اگر شخصی نیاز به پول داشته باشد، می‌تواند با ارائه یک ضمانت معتبر و فراهم کردن برخی شرایط خاص مانند کارکرد مشخص حساب و… از بانک مبلغی وام دریافت کند. وام دهنده نیز در ازای این وام، میزانی سود را از وام گیرنده دریافت می‌کند.

وام گرفتن ارزهای دیجیتال به 2 روش اصلی صورت می‌گیرد. اولین روش مؤسسه‌های مالی متمرکز مانند بلاک فای “BlockFi” و سلسیوس “Celsius”و روش دوم استفاده از پروتکل‌های غیرمتمرکز که در این مقاله به تفصیل به این موارد خواهیم پرداخت. مؤسسات مالی که به صورت متمرکز در حوزه ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند، زیر مجموعه‌ای از Centralized Finance هستند که به ‌اختصار CeFi نامیده می‌شوند. این مؤسسات سیستمی مثل بانکداری سنتی دارند. اما تا حدودی غیرمتمرکز هستند و فناوری جدیدی نسبت به بانکداری معمولی به حساب می‌آیند.

نحوه وام گرفتن از دیفای کمی متفاوت است. دیفای یک اکوسیستم متشکل از صدها پروژه متن باز مبتنی بر بلاک‌چین و مجموعه‌ای از برنامه های غیر متمرکز است. بدون مراجعه به بانک ها و واسطه ها، امور مالی خود از این طریق انجام می‌دهیم و خدمات آن شامل پس‌انداز، پرداخت، وام‌ دهی و اعتبار دهی، تجارت و تبادل، بیمه و بازار مشتقات مالی است. با رشد فزاینده و پختگی تدریجی این فناوری در سال های آینده، بخشی از نیازهای مالی واقعی کاربران از طریق پلتفرم های دیفای رفع خواهد شد.

فناوری زیربنایی وام گرفتن از دیفای، بلاک چین است. امور مالی غیر متمرکز با استفاده از ویژگی های منحصر به فرد این فناوری، نسبت به سیستم سنتی عملکرد بسیار بهتری دارد.

وام گرفتن کریپتو | آکادمی آینده

مثالی از نحوه وام گرفتن از دیفای

فرض کنید شخص وام گیرنده دارای ۱۰۰ واحد ارز دیجیتال لایت کوین است و در حال حاضر نیاز به ده هزار تتر دارد. این شخص پیش بینی بازار صعودی و افزایش قیمت برای لایت کوین دارد و نمی‌خواهد تعدادی از لایت کوین‌های خود را بفروشد. ولی نیاز به ده هزار دلار دارد.
در حالت کلی وام گیرنده می‌تواند معادل ۷۵ درصد از میزان دارایی وثیقه گذاشته شده را به صورت وام دریافت کند. لذا این شخص با وثیقه گذاشتن ۸۸ واحد لایت کوین می‌تواند حدود ۱۰۰۹۰ دلار وام دریافت کند. و در ازای میزان وام گرفته شده مقداری سود را به وام دهنده می‌پردازد.

اگر می‌خواهید اطلاعات بیشتری در مورد ماهیت دیفای، ارتباط آن با بلاک چین و قراردادهای هوشمند و چگونگی عملکرد پروژه‌های دیفای داشته باشید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله دیفای (DEFI) چیست؟ را مطالعه کنید.

میزان سود سالانه وام دهی

پروتکل های وام دهی، میزان سود سالانه وام دهندگان و بهره سالانه وام‌ گیرندگان (Supply & Borrow APY) را بر اساس عرضه و تقاضا و به صورت خودکار تعیین می‌کنند. چون قیمت ارزهای دیجیتال همواره در حال نوسان است، هریک از پلتفرم های وام دهی نسبت وام به وثیقه (loan-to-value) را به‌گونه‌ای تعیین می‌کنند که در صورت کاهش قیمت وثیقه، وام‌دهنده ضرر نکند.

بدیهی است که در هر صرافی و پلتفرمی میزان وثیقه همیشه از وام دریافتی بیشتر باشد. گاهی شرایطی پیش می‌آید که کاهش قیمت ارز وثیقه شده دچار کاهش شدید قیمت می‌شود. در این حالت، قرارداد هوشمند به طور خودکار بخشی از وثیقه را به‌ فروش می‌رساند تا کسری نقدینگی استخر ها جبران شود. در این شرایط وثیقه وام گیرنده لیکوئید خواهد شد.

کاوا، نسل بعدی پلتفرم‌های وام‌ دهی ارز دیجیتال

ارز دیجیتال کاوا (kava) در واقع یک پلتفرم DeFi میان زنجیره‌ای است که وام وثیقه دار و استیبل کوین‌ هایی را به کاربران رمز ارزهای اصلی بازار مثل بیت‌ کوین، لایت کوین، اتریوم و غیره ارائه می‌دهد و کاربران می‌توانند دارایی‌‌های خود را برای دریافت USDX، استیبل کوین کاوا، به وثیقه بگذارند. توکن KAVA دارایی حاکم و مخصوص استیکینگ است که برخی از مسئولیت های آن برقراری امنیت شبکه است.

پلتفرم کاوا دو نوع توکن دارد: یکی توکن KAVA و دیگری استیبل کوین USDX. کاوا آخرین گزینه وام دهی است. به این معنا که مثل یک کوین اندوخته عمل می‌کند. در مواقعی که سیستم کمتر از حد وثیقه موجودی دارد، به کار می‌آید. در چنین مواقعی، کاوای جدیدی تولید می‌شود و برای خرید USDX از بازار استفاده می‌شود تا این استیبل کوین بیش از حد وثیقه شود. معامله‌گران برای پوشش ریسک خود و معاملات مارجین می‌توانند از کاوا استفاده کنند.

بهترین پلتفرم وام دهی ارز دیجیتال

پلتفرم های وام‌ دهی ارز دیجیتال غیرمتمرکز، به عنوان واسطه‌ای میان وام دهندگان و وام‌گیرندگان و بدون نیاز به دخالت افراد و تنها از طریق قرارداد های هوشمند عمل می‌کنند. این پلتفرم ها دارایی‌های دیجیتال وام دهندگان را در استخر‌های نقدینگی جمع‌آوری کرده و به وام گیرندگان قرض می‌دهند. وام‌گیرندگان برای آزادسازی وثیقه بهره وام خود را به پلتفرم های وام دهی ارز دیجیتال پرداخت می‌کنند و وام دهندگان سود سپرده‌گذاری خود را دریافت خواهند کرد. کاربران با اتصال کیف پول های خود به پلتفرم های وام دهی، دارایی هایشان در قرارداد های هوشمند قفل می‌شود و از آن به عنوان وثیقه و یا تأمین نقدینگی استفاده خواهد شد.

در حوزه ارزهای دیجیتال، عملیات وام‌ دهی را می‌توان با استفاده از پروتکل‌های غیرمتمرکزی مانند پلتفرم ونوس (Venus)، کامپاند (Compound)، آوه (Aave) و میکر (Maker) انجام داد.

برای مقایسه میزان وام دهی هر پلتفرم می‌توانید از سایت defirate استفاده کنید. در این وب‌سایت سود دریافتی هر یک ساعت یک بار محاسبه و به کاربران نمایش داده می‌شود.

بهترین پلتفرم وام دهی ارز دیجیتال | آکادمی آینده

وام گرفتن کریپتو با پلتفرم Compound

کامپوند فایننس (Compound Finance) یکی از مشهور ترین پروتکل های وام دهی روی بلاک‌چین اتریوم است. و توانسته برترین جایگاه را در میان پلتفرم های دیفای به دست اورد. پروتکل کامپوند نرخ بهره برای وام گیرندگان و تأمین کنندگان را به صورت مجزا تعیین می‌کند. علاوه بر سود حاصل از سپرده‌گذاری دارایی ها، هم به وام دهنده هم وام گیرنده با توزیع توکن های حاکمیتی comp پاداش می‌دهد. دارندگان این توکن می‌توانند از حق حاکمیتی خود استفاده کرده و در تصمیم‌گیری های آینده این پلتفرم مشارکت داشته باشند.

وام گرفتن کریپتو با پلتفرم Maker

میکر دائو (Maker DAO) در سال ۲۰۱۵ ایجاد شد و پروتکلی برای وام دهی و ایجاد استیبل کوین DAI است. میکر دائو یکی از اولین پروژه های مالی غیرمتمرکز و بر بستر بلاک‌چین اتریوم ایجاد شده است. قیمت استیبل کوین DAI با نسبت یک به یک، به دلار امریکا پیوند داده شده است و از طریق ارزهای دیجیتال قفل‌شده در قرارداد هوشمند میکردائو پشتیبانی می‌شود.
پروتکل میکر، در ازای وثیقه گذاری ارزهای دیجیتال مشخصی مانند بهترین پلتفرم‌ معاملاتی ارز‌های دیجیتال اتر، توکن DAI را ایجاد کرده و آن را وام می‌‌دهد. اگر در اثر نوسانات قیمت، ارزش آن کمتر از ۱۵۰٪ ارزش وام شود، وام گرفته شده منحل خواهد شد. این پلتفرم علاوه بر استیبل‌ کوین DAI، توکن حاکمیتی میکر (MKR) را در میان کاربران خود توزیع می‌کند.

وام گرفتن کریپتو با پلتفرم Venus

در اواخر سال ۲۰۲۰ پروتکلی برای وام دهی الگوریتمی و صدور استیبل کوین های مصنوعی در شبکه بایننس اسمارت چین ایجاد شد. ونوس (Venus) به دلیل برخورداری از قابلیت های فراوان، سرعت بالا و کارمزد های اندک، رقیبی جدی برای پلتفرم های وام دهی روی شبکه اتریوم مانند میکر و کامپوند به‌ شمار می‌رود. ونوس علاوه بر وام دهی ارزهای دیجیتال با توکن (BEP20)، از استیبل کوین مصنوعی VAI نیز برای وام دهی استفاده می‌کند. توکن VAI، دارایی بومی شبکه ونوس و نسبت وام به وثیقه آن، ۵۰٪ است.

پلتفرم ونوس، توکن حاکمیتی XVS را در میان کاربران خود توزیع و از آن برای رأی دهی به پیشنهاد ها توسعه شبکه استفاده می‌کند. یکی از نکات قابل توجه در پلتفرم ونوس، این است که اعضای گروه سازنده و توسعه دهندگان و مشاوران، هیچ سهم اولیه‌ای از این توکن ها را به خود اختصاص نداده‌اند. و کنترل این پلتفرم به طور کامل به دارندگان توکن XVS واگذار شده است.

وام گرفتن کریپتو با پلتفرم Aave

پلتفرم آوِی (Aave) بر روی بلاک‌چین اتریوم ایجاد شده است. یکی از نقاط قوت آوِی نسبت به رقیبش کامپوند، تنوع بیشتر استخر های دارایی آن است. دارایی های سپرده گذاری ‌شده در استخر های نقدینگی آوِی، با توکن های بومی aToken نمایندگی می‌شوند. توکن حاکمیتی آن با نماد AAVE است.

مزیت دیگر آوِی، ارائه وام با نرخ های بهره ثابت و متغیر است. وام‌گیرندگان در صورت انتخاب نرخ بهره ثابت، بهره بیشتری را در مقایسه با بهره متغیر فعلی می‌پردازند. ولی ریسک های نوسانات نرخ‌ بهره را از بین می‌برند. از دیگر قابلیت های کلیدی آوِی، می‌توان به وام سریع یا وام های بدون وثیقه اشاره کرد. گاهی نقدینگی موجود در استخر ها بیش از تقاضا برای دریافت وام است. بنابراین پروتکل آوِی از این نقدینگی اضافی برای ارائه وام های فوری به کاربران استفاده می‌کند.

وام گرفتن از صرافی | آکادمی آینده

عوامل مؤثر برای انتخاب بهترین پلتفرم وام دهی ارز دیجیتال

1. قرارداد هوشمند باید در برابر هک و حملات سایبری امنیت کافی داشته باشد.
2. بررسی کنید تصمیمات اساسی این پلتفرم چگونه اتخاذ می‌شود؟ و سیستم حاکمیت پلتفرم چطور است؟
3. پلتفرم هایی که گروه توسعه دهنده آن‌ها شناخته شده هستند و اهداف و برنامه‌ریزی های خود را به صورت عمومی منتشر می‌کنند، اکثراً قابل اعتماد تر از پروژه های گمنام این حوزه هستند.
4. سرمایه‌گذاری در پلتفرم های دیفای، نیازمند توجه و پیگیری مداوم مدیریت هزینه ها است.
5. هر چقدر مقیاس پذیری یک شبکه بیشتر باشد، توانایی پردازش حجم بیشتری از تراکنش ها را خواهد داشت. در بلاک چین هایی که مقیاس پذیری آن‌ها کمتر است، کارمزد تراکنش های مربوط به دیفای، به شدت افزایش خواهد یافت.

محدودیت وام گرفتن از دیفای

برای وام گرفتن از دیفای، دو نوع محدودیت وجود دارد. اولین محدودیت، میزان سرمایه موجود در صرافی است. اگر فردی قصد داشته باشد کل سرمایه موجود را وام بگیرد ممکن است به عامل تخریبی و دلالی تبدیل شود. محدودیت دوم ضامن وثیقه و پذیرش نوع ارز دیجیتال وثیقه گذاشته شده است. از لحاظ فنی، برای وام گرفتن از دیفای، باید کل مبلغ وام گرفته شده در محدوده زیر باشد.
ارزش وثیقه شخص x ضامن وثیقه آن
و تا زمانی که این شرط، معتبر باقی بماند، شخص می‌تواند به وام گرفتن از صرافی ادامه دهد.

مزایا و معایب وام گرفتن از دیفای

مزایا

1. سرمایه‌گذاران می‌تواند به عنوان وام دهنده در این سیستم فعالیت کنند و سود دریافت کنند.
2. نیاز به واسطه و احراز هویت سخت گیرانه نیست.
3. هر نوع ارز دیجیتالی می‌تواند برای وام دهی به متقاضی ارائه شود.
4. یکی از نقاط مثبت وام های دیجیتالی در دسترس بودن آن‌ها است. نیاز به طی کردن مدت زمان خاصی ندارد.
5. قوانین کاملاً انعطاف پذیری برای وام دهنده و وام گیرنده وجود دارد. تعیین بهره وام ها نیز برای شخص گیرنده حائز اهمیت است.
6. اگر فردی قبلاً وامی گرفته باشد و در سابقه پرداخت های خود تأخیر داشته باشد، در گرفتن وام جدید، محدودیت خاصی اعمال نخواهد شد.

معایب

1. احتیاج به وثیقه گذاشتن سرمایه؛ یعنی وقتی پول بیشتری وام بخواهید، باید پول بیشتری وثیقه بگذارید.
2. کار کردن با این پلتفرم ها نیاز به مهارت دارد. فرض کنید شما در یکی از مراحل وام دادن و یا وام گرفتن از دیفای مرتکب اشتباه شوید و یا عددی را به اشتباه وارد کنید، در این صورت اگر درخواست شما در قرارداد هوشمند ثبت شده باشد، دیگر هیچ راه برگشتی وجود ندارد.
3. یکی دیگر از تهدید های وام، نوسانات بالای ارزهای دیجیتال است.

نتیجه گیری و کلام پایانی

در این مقاله روند کلی وام گرفتن از دیفای و پلتفرم های وام دهی ارز دیجیتال را بیان کردیم. از بهترین پلتفرم وام دهی ارز دیجیتال می‌توان به Compound, Aave, Maker اشاره کرد. تفاوت های اندکی در نحوه عملکرد هر پروتکل خاص و کیف‌ پول های مختلفی که مورد حمایت آن‌ها است. همچنین هزینه های قابل توجه در آن پلتفرم ها وجود دارد.
در مقایسه با منابع مالی متمرکز، هیچ نوع خطر بالقوه‌ای در وام گرفتن از دیفای وجود ندارد. ولی ممکن است قرارداد هوشمند با مخاطراتی مواجه شود. و یا ممکن است APY ها به‌طور چشمگیری در یک بازه زمانی کوتاه تغییر کنند.

آکادمی آینده با بهره‌گیری از علم و دانش مدرسان و معامله‌گران مجرب فعال در بازار رمز ارزها، اقدام به برگزاری دوره صفر تا صد آموزش ارزهای دیجیتال در مشهد کرده است. شما عزیزان می‌توانید برای دریافت مشاوره رایگان و اطلاع از جزئیات و سرفصل‌های این دوره آموزشی اطلاعات خود را برای ما ارسال کنید.

صرافی LBANK چیست؟ ال بنک جایگزینی برای بایننس

صرافی ال بنک (LBank) یک صرافی ارز دیجیتال است که به مشتریان خود از سراسر جهان برای معامله انواع ارز‌های دیجیتالی خدمات می‌دهد. صرافی ال بنک در سال 2016 با هدف ارائه راه‌حل‌های حرفه‌ای مدیریت ارزهای دیجیتال به کاربران سراسر جهان تأسیس شد. صرافی ال بانک متعلق به یک شرکت چینی معروف به نام Superchains Network Technology Co است. برای آشنایی بیشتر با این صرافی و روش کار با آن با ما در ادامه مقاله همراه باشید.

درباره صرافی LBank

از آنجا که قوانین چین در مورد ارزهای دیجیتال، ICO‌ها و صرافی‌ها بسیار سخت‌گیرانه است، صرافی LBank مقر خود را در خارج از هنگ کنگ مستقر کرده است و در درجه اول به بازارهای آسیایی و چین خدمات می‌دهد. با این حال، این صرافی از سراسر جهان مشتری می‌پذیرد و خدمات خود را به دو زبان انگلیسی و چینی ماندارین ارائه می‌دهد.

با این حال، این بدان معنا نیست که صرافی قابل اعتمادی نیست؛ زیرا اکثر صرافی‌های ارزهای دیجیتال بدون هیچ گونه مقررات رسمی ‌فعالیت می‌کنند. سؤالی که اینجا مطرح می‌شود این است که با وجود تعداد زیاد صرافی‌های ارز دیجیتال، چگونه متوجه شویم کدام یک برای ما مناسب است؟ در این مقاله جنبه‌های مهم یک صرافی ارز دیجیتال را بررسی می‌کنیم و می‌بینیم که LBank چه معیارهایی برای رقابت دارد بهترین پلتفرم‌ معاملاتی ارز‌های دیجیتال و آیا می‌توان به آن اعتماد کرد یا خیر.

پلتفرم صرافی ال بنک

مانند بسیاری از صرافی‌های ارزهای دیجیتال، صرافی LBank پلتفرم معاملاتی اختصاصی مبتنی بر وب خود را دارد. پلتفرم صرافی بسیار زیبا و ساده طراحی شده است و استفاده و درک آن آسان است. همچنین، این پلتفرم شامل برخی از ابزارها و ویژگی‌های پیشرفته مانند شاخص‌های تجزیه و تحلیل فنی مثل MACD ،KDJ ،RSI ،CCI است. همچنین این پلتفرم دارای برخی از ابزارها، ویژگی‌ها و شاخص‌های فنی پیشرفته نیز هست اما هیچ ابزاری برای تجزیه و تحلیل نمودار، مانند ابزارهای ترسیم و سایر روش‌های تحلیل تکنیکال، ندارد. در مجموع پلتفرم این صرافی نسبتاً پیشرفته است که هم برای معامله‌گران باتجربه خوب است و هم برای معامله‌گران مبتدی به اندازه کافی ساده است.

بازارهای صرافی ال بنک

صرافی LBank منحصراً یک صرافی ارز دیجیتال است؛ به این معنی که آنها فقط از جفت‌های معاملاتی ارز دیجیتال با ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کنند و از هیچ ارز فیاتی پشتیبانی نمی‌کنند. این صرافی از بیش از 40 ارز دیجیتال مختلف پشتیبانی می‌کند. ارزهای دیجیتال بیشتری در حال اضافه شدن به صرافی هستند؛ بنابراین احتمالاً این عدد در آینده تغییر خواهد کرد. بازارهای موجود ارزهای دیجیتال و تعداد جفت‌های معاملاتی عبارتند از:

تتر Tether (USDT) : جفت ارز دیجیتال 8

بیت کوین (BTC) : 22 جفت ارز دیجیتال

اتریوم (ETH) : 36 جفت ارز دیجیتال

Qtum (QTUM) : جفت ارز دیجیتال 7

Bitshares (BTS) : جفت ارز دیجیتال 2

نئو (NEO) : 3 جفت ارز دیجیتال

کارمزدهای صرافی LBank

کارمزد معاملات در LBank نسبتاً پایین است، به‌ویژه در مقایسه با سایر صرافی‌های ارز دیجیتال پیشرو. کارمزدهای maker و taker هر دو یک هزینه ثابت 0.10% در هر معامله است. با توجه به اینکه اکثر صرافی‌های پیشرو حداقل 0.20٪ – 0.25٪ در هر معامله کارمزد دارند، کارمزد‌های این صرافی بسیار پایین است. در مورد سپرده‌ها و برداشت‌ها، سپرده‌گذاری بدون هیچ‌ گونه کارمزدی است، اما برداشت‌ها شامل کارمزد می‌شود که از یک ارز دیجیتال به ارز دیجیتال دیگر متفاوت است. این کارمزد برداشت در صفحه کارمزدهای وب سایت قید نشده است، اما با توجه به نظرات کاربران به نظر می‌رسد که کم باشد.

امنیت صرافی ال بانک

از زمان تأسیس ال بانک در سال 2016، تاکنون این صرافی هیچ‌ گونه گزارشی مبنی بر هک شدن یا از دست دادن دارایی ارز دیجیتال نداشته‌ است. این صرافی جدیدترین ویژگی‌های امنیتی مانند سرورهای ارز دیجیتال SSL، احراز هویت دو مرحله‌ای برای ورود و انجام تراکنش و ذخیره کیف پول سرد و گرم برای دارایی کاربران را پیاده‌سازی می‌کند. همچنین، کاربران ملزم به ارائه هیچ گونه اطلاعات شناسایی نیستند و می‌توانند هنگام معامله در پلتفرم خود ناشناس باقی بمانند. یکی از نکات منفی این صرافی این است که برخی از جنبه‌های وب سایت تنها به زبان چینی ماندارین در دسترس است؛ اگرچه آنها ادعا می‌کنند که از زبان انگلیسی پشتیبانی می‌کنند.

پشتیبانی صرافی ال بنک

صرافی LBank ازکاربران انگلیسی‌زبان به صورت محدود پشتیبانی می‌کند؛ زیرا وب سایت آنها در صفحه پرسش و پاسخ یا صفحه تماس با ما از زبان انگلیسی پشتیبانی نمی‌کند. همچنین، هنگام صحبت با پشتیبان به زبان انگلیسی، پاسخ‌دهی پشتیبان کُند و به زبان انگلیسی بسیار ضعیف و شکسته است. در مجموع، سطح پشتیبانی با زبان انگلیسی ناامیدکننده است.

مزایا و معایب صرافی ال بانک

مزایا

• استفاده و کاربری آن بسیار آسان است
• کارمزد‌های پایین و رقابتی
• طیف گسترده‌ای از دارایی‌های ارز دیجیتال
• نقدینگی کافی

معایب

• خدمات به مشتریان کند و گزینه‌های محدود
• زبان انگلیسی اولویت ندارد
• قانونی نیست

سخن پایانی

LBank یک صرافی ارز دیجیتال در حال رشد است و توجه بسیاری از مشتریان را در بازارهای آسیایی جلب کرده است. این صرافی کارمزدهای بسیار رقابتی دارد و طیف گسترده‌ای از رمزارزها را برای ترید ارائه می‌دهد. با این حال، این صرافی برای معامله‌گران انگلیسی‌زبان مناسب نیست؛ زیرا پشتیبانی انگلیسی آن بسیار محدود است. اگر پشتیبانی برای شما مهم نیست، ممکن است LBank گزینه مناسبی برای شما باشد. پلتفرم صرافی آنها خوب و آسان است و ابزارها و ویژگی‌های پیشرفته‌ای را ارائه می‌دهد.

کاربران ایرانی که به دنبال جایگزینی برای صرافی بایننس هستند، می‌توانند این صرافی را هم در نظر بگیرند؛ زیرا این صرافی از سال 2016 در حال فعالیت است و تاکنون شکایت یا گزارش منفی مبنی بر هک شدن یا از دست رفتن سرمایه کاربران در ال بنک وجود نداشته است. همچنین این صرافی به کاربران اجازه می‌دهد که بدون نیاز به احراز هویت، ترید کنند.

این مقاله صرفاً جنبه آموزشی دارد و به هیچ عنوان به معنی توصیه به سرمایه‌گذاری، خرید و فروش و استفاده از این صرافی نیست.

بهترین سایت‌های اکسچنج بیت کوین و ارزهای دیجیتال

بسیاری از مواقع احتیاج دارید که ارز های دیجیتال و یا ارز واقعی خود را به بیت کوین و یا بالعکس تبدیل کنید. در این میان سایت‌های اکسچنج بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال عملیات تبدیل را به راحتی برای شما انجام می‌دهند. تبدیل و یا اکسچنج ارزدیجیتال به امنیت بالایی احتیاج دارد و ممکن است وبسایت‌هایی جهت کلاهبرداری ایجاد شده باشند؛ بنابراین امنیت حرف اول را می‌زند. اکسچنج‌های ارزهای دیجیتالی هنوز هم جدید هستند و روز به روز بیشتر و بیشتر مورد توجه قرار می‌گیرند. در سال ۲۰۱۷ شاهد افزایش حجم معاملات در این اکسچنج‌ها بودیم و این روند همچنان ادامه خواهد یافت. اکسچنج‌ها به دو دسته اکسچنج‌های متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند. اکسچنج‌های بسیاری در جهان سعی در ربودن میدان رقابت از دیگر صرافی‌های ارزدیجیتال دارند و برای این کار تلاش بسیاری می‌کنند. در این پست از وبلاگ قبضینو به معرفی x-change های معروف دنیا خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید.

اکسچنج متمرکز ارزهای دیجیتالی چیست؟

اکسچنج متمرکز، یک پلت فرم آنلاین و رایج ترین روش خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده است. در این اکسچنج‌ها امکان خرید یا فروش ارزهای دیجیتال با فیات یا ارزهای رایج (جفت کریپتو/فیات) و خرید یا فروش ارزهای دیجیتال با یک ارز دیجیتالی دیگر (جفت کریپتو/کریپتو) وجود دارد. در واقع این اکسچنج‌ها یک بازار آنلاین برای کل شبکه ارزهای دیجیتالی هستند.

متمرکز بودن اکسچنج‌ها به این معنی است که یک واسطه معتبر برای رسیدگی به هر دارایی استفاده شده در معاملات، وجود داشته باشد. داستان‌های بسیاری از سرمایه گذارانی وجود دارد که به دلیل گم کردن کلید های خصوصی خود، صدها هزار دلار پول خود را از دست داده‌اند. اگر پول آنها در یک اکسچنج متمرکز بود، آنها نگران این موضوع نبودند و به راحتی با نشان دادن گذرنامه یا تأیید کارت شناسایی بازیابی پول‌هایشان ممکن بود.

تفاوت اکسچنج متمرکز با اکسچنج غیر‌متمرکز ارزهای دیجیتالی

ارزهای دیجیتالی و بلاک چین ذاتا غیر متمرکز هستند و این موضوع به اکسچنج‌‌ها اجازه می دهد که غیر متمرکز باشند. به عبارت ساده، یک اکسچنج غیر متمرکز ارزهای دیجیتالی یا Decentralized Exchange با ایجاد یک محیط بدون اعتماد و بسیار هوشمند، واسطه را از بین می برد. معاملات از طریق قراردادهای هوشمند صورت می‌گیرد تا پول از دست واسطه‌ای عبور نکند؛ این یک سیستم همتا به همتا است. DEX هنوز هم در ابتدای راه است و چندان محبوب نیست.

تائید هویت در اکسچنج‌ها برای ایجاد حساب کاربری

بسیاری از اکسچنج‌ها به کاربران اجازه می‌دهد بدون تایید هویت یک حساب کاربری را باز کنند، اما این حساب‌ها دارای محدودیت‌های واریز و برداشت از حساب هستند. تایید هویت پایه به طور کلی نیاز به تصویری از گذرنامه یا کارت شناسایی کاربر دارد و این کار، تایید هویت دو مرحله‌ای یا Two Factor Authentication را فعال می کند. 2FA یک رمز عبور محرمانه است که هر سی ثانیه دوباره تولید می‌شود و هر بار که یک کاربر وارد حساب کاربری خود می شود، باید آن را وارد کند. تائید هویت دو مرحله‌ای معمولا بر روی گوشی کاربر نگهداری می شود.

معرفی بهترین وبسایت‌های اکسچنج

1) وبسایت اکسچنج Coinbase.com

کوین بیس علاوه بر یک وبسایت اکسچنج یک کیف پول هم هست که می توان در آن پول های دیجیتال را ذخیره کرد. کوین بیس از بیت کوین، اتریوم، بیت کوین کش و لایت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال در 32 کشور پشتیبانی می کند. این پلتفرم 10 میلیون کاربر دارد و 50 میلیارد دلار پول دیجیتال را مبادله می کند. اگر می خواهید وارد تجارت دیحیتال شوید اما نمی خواهید گرفتار شوید، محصولاتی مانند کوین بیس روش مناسبی هستند.

2) وبسایت اکسچنج binance.com

وبسایت اکسچنج بایننس امکان خرید و فروش بیش از 100 ارز دیجیتال را برای کاربران فراهم می‌کند و با کارمزد پایین این معاملات را به انجام می‌رساند. این سایت اکسچنج معاملات ارزهای پایه شامل: بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و Binancecoin را فراهم می‌کند. بایننس در هنگ کنگ پایه گذاری شده است. در حال حاضر بیشترین میزان معاملات در این اکسچنج انجام می‌شود.

درحالی که داشتن تایید سطح دوم در این اکسچنج اجازه خروج تا 100 بیت کوین را در هر روز می دهد، با داشتن تایید سطح اول تنها امکان برداشت کمتر از 2 بیت کوین در روز وجود دارد.

3) وبسایت اکسچنج Bittrex.com

این سیستم یگی از بزرگترین ابزارهای اکسچنج است. همچنین مخطبان زیادی دارد چرا که ظاهری ساده همراه با کاربری آسان دارد. علاوه بر این از یبش از 190 ارز دیجیتال رمز نگاری شده پشتیبانی می کند. روند ثبت نام شما در این سایت خیلی سریع انجام می شود. در حالی که محبوب ترین کوین‌هایی که با آنها ترید می‌شود بیت کوین و اتریوم هستند، بیترکس دارای بیش از ۲۵۰ ارز دیجیتالی مختلف است.

4) وبسایت اکسچنج localbitcoins.com

وبسایت لوکال بیت کوینز با بیش از یک میلیون عضو از سرتاسر دنیا از جمله ایرانیان یک بازار بین المللی خرید و فروش بیت‌کوین به شمار می‌آید. این سایت اکسچنج با امکان روش‌های پرداخت متنوع از جمله کارت‌های شتاب بانکی و ارسال آگهی خرید و فروش یا خرید بدون ارسال آگهی را برای کاربران فراهم می‌کند.

5) وبسایت اکسچنج gdax.com

این اکسچنج تابع CoinBase، یکی از محبوب ترین اکسچنج‌ها در جهان است. GDAX برای افراد تازه کار مناسب نیست، اما برای مارجین تریدینگ و همچنین معاملات جفت کریپتو/فیات و جفت کریپتو/کریپتو مناسب است. کاربران این اکسچنج توسط شرکت بیمه تا ۲۵۰,۰۰۰ دلار ، بیمه می شوند. معاون رئیس Coinbase گفته است: کوین‌بیس برای کاربران معمولی طراحی شده است، در حالی که GDAX برای تریدرهای پیشرفته و حرفه ای طراحی شده است.

6) وبسایت اکسچنج Poloniex.com

اگر شما می خواهید بدون نگرانی در مورد محدودیت های سیستم مبادله را انجام دهید، وبسایت اکسچنج پولونیکس بهترین انتخاب است. این سایت قابلیت پشتیبانی از تمام ارزهای دیجیتال رمز نگاری شده را دارا می‌باشد.

7) وبسایت اکسچنج changer.com

یکی از بهترین و امن ترین و همچنین می توان گفت سریع ترین وبسایت های موجود در این زمینه هست که می توانید با استفاده از آن هر نوع ارز را به یکدیگر تبدیل کنید. به خصوص این سایت در زمینه اکسچنج بیت کوین و سایر ارز های دیجیتالی نیز کار می کند. می توان از چنجر به عنوان یکی از بهترین سایت های اکسچنج بیت کوین نام برد.

از جمله ارز هایی که می توان در این وبسایت به یکدیگر تبدیل کرد ، پول های پرفکت مانی، بیت کوین، پاییر، AdvCash، اتریوم، رایپل،دش، مونرو، زدکش،لایت کوین و بیت کوین کش هستند. همچنین اگر پرفکت مانی دارید می توانید تمامی ارز های نامبرده را خریداری نمایید.

8) وبسایت اکسچنج alfacashier.com

این وبسایت هم همچون changer از پرفکت مانی پشتیبانی می کند اما از سرعت کمتری نسبت به وبسایت اول برخوردار است. از جمله ارز های که میتوان در این وبسایت تبدیل و یا خریداری کرد ریپل، اتریوم، بیت کوین، زدکش، لایت کوین و بیت کوین کش هستند.

9) وبسایت اکسچنج Kraken.com

این سیستم، می تواند گزینه مناسبی برای شما باید البته اگر مشکلی ندارید که معاملات شما با بیت کوین چند روز طول بکشد. مراحل فعال سازی اکانت در این سیستم، یکی دو روز طول می کشد، همچنین اولین معامله شما نیز چند روز طول خواهد شکید. البته بعد از آن کمی اوضاع بهتر می شود.

10) وبسایت اکسچنج cobinhood.com

وبسایت اکسچنج کابین هود یک صرافی نسبتا جدید با کارمزد معاملاتی صفر (کارمزد واریز و برداشت وجود دارد) است و دارای سه سطح تائید مختلف با محدودیت‌های متفاوت است. ظاهر جذاب و رابط کاربری مناسب برای معاملات نیز از جمله ویژگی‌های این وبسایت به شمار می‌آید.

11) وبسایت اکسچنج changelly.com

وبسایت چنجلی یکی از بهترین نرخ‌ها در بین صرافی‌های خارجی را دارا می‌باشد و قابلیت تبدیل بیش از 20 ارز دیجیتال را فراهم کرده است. در این سایت اکسچنج ارزها به صورت سریع و با مراحل آسان صورت می‌گیرد و کاملا برای تازه‌کاران مناسب است. البته حرفه‌ای‌ها نیز طرفدار این سایت اکسچنج هستند و از آن استفاده می‌کنند.

12) وبسایت اکسچنج coinpayments

وبسایت کوین پیمنتز یکی از آن دسته وبسایت‌هایی است که هم به عنوان کیف پول الکترونیکی مورد استفاده قرار می گیرد و هم می توان تبدیل ارز‌های دیجیتال مختلف از جمله بیت کوین را در آن انجام داد. این وبسایت بیش از 45 ارز دیجیتال مختلف از جمله بیت کوین، لایت کوین و اتریوم را پشتیبانی می کند.

13) وبسایت اکسچنج kucoin.com

این وبسایت اکسچنج یک صرافی و پلتفرم معاملاتی با نقدشوندگی بالا می‌باشد که امکان حداکثر برداشت 2 بیت کوین را بدون احراز هویت فراهم می‌کند. با احراز هویت می‌توانید بیشتر از این مقدار نیز برداشت کنید. کایو کوین برای هر معامله 0.1 درصد کارمزد اختصاص می‌دهد و رابط کاریری مناسبی نیز دارد.

هنگام انجام معاملات در اکسچنج‌ها حتما به این نکات توجه داشته باشید:

• بسیاری از صرافی‌ها همانند coinbase، kraken، Poloniex, Bittrex, Bitfinex, Bithumb, Coinone اجازه عضویت به ایرانیان را نمی‌دهند، پس در این صرافی‌ها حساب باز نکنید.
• تاریخ نشان داده که احتمال هک شدن صرافی‌ها بالاست، بنابراین فقط سرمایه‌ای که توانایی از دست دادن آن را دارید در صرافی نگهدارید.
• برای نگهداری طولانی مدت ارزهای دیجیتال، از کیف پول‌های معتبر استفاده کنید.
• خرید و فروش ارزهای دیجیتال نیاز به دانش و مهارت کافی در این حوزه دارد.
  پرداخت قبض قبضینو

ثبت دیدگاه

دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم قبضینو در وب سایت منتشر خواهد شد.

چگونه بهترین پلتفرم معاملات رمزارز را انتخاب کنیم؟

علی رغم آنکه هنوز حوزه ارزهای دیجیتال آنطور که باید بهترین پلتفرم‌ معاملاتی ارز‌های دیجیتال در کشور قانونمند نشده، اما کارشناسان ریسک سرمایه‌گذاری از طریق پلتفرم‌های رمزارز داخلی را به مراتب پایین تر از صرافی‌های خارجی میدانند.

بسیاری از کارشناسان در مجموع سرمایه گذاری در پلتفرم‌های معاملات و خدمات ارز دیجیتال ایرانی را نسبت به اقدام از طریق پلتفرم‌های خارجی مانند بایننس را معقول‌تر می‌دانند.

فعالان برجسته حوزه رمز ارز معتقدند با وجود آنکه پلتفرم‌های داخلی هنوز توان ارائه امکاناتی به کاملی پلتفرم‌های خارجی را ندارند، اما با سرمایه‌هایی که طی یک سال اخیر روانه این مجموعه‌ها شده، به زودی شاهد تحولی اساسی در سرویس‌دهی پلتفرم‌های داخلی خواهیم بود.

از سوی دیگر همچنان باید منتظر بود تا نهادهای قانونی مانند مجلس، شورای عالی فضای مجازی و بانک مرکزی چارچوب فعالیت قانونی خرید و فروش رمزارز در ایران را فراهم کنند تا کاربران همانگونه که حداقل در مواجهه با کارگزاری‌های بورسی تکلیفشان با خرید و فروش سهم مشخص است واعتماد لازم برای خرید و فروش سهام را به این کارگزاری‌ها دارند در مواجهه با صرافی‌های رمزارزی که می‌خواهند به طور قانونی در ایران فعالیت کنند هم بدون نگرانی اقدام به معامله کنند.

در حال حاضر پلتفرم‌های خدمات و معاملات رمزارز ایرانی متعددی در در بازار کشور وجود دارند؛ صرافی‌هایی چون اکسکوینو، نوبیتکس، اکسیر، والکس و ارزجو از جمله پلتفرم‌های مشهور موجود در بازار ایران هستند که هر کدام قابلیت‌های مختلفی برای خرید یا نگهداری ارزهای دیجیتالی در اختیار کاربران می‌گذارند.

جذابیت بازار رمزارزها برای ایرانیان

بسیاری از سیاستگذاران داخلی، عامل اصلی روانه شدن سرمایه‌های ایرانیان به بازار رمزارزها را ریزش بورس تهران در کنار ممنوعیت فعالیت برای ایرانیان در بازارهای معاملات بین المللی مثل بورس‌های مطرح و فارکس، می‌دانند؛ درحالی که فعالان این بازار، معتقدند جذابیت‌های بسیار بازار رمزارزها دلیل چنین گرایشی بوده است.

احسان قاضی‌زاده، از فعالان حوزه رمزارز می‌گوید: «هر سرمایه‌گذاری به دنبال آن است که در مدتی معین، بتواند مقدار سود بیشتری کسب کند. در نتیجه فاکتورهایی مانند نبود دامنه نوسان در بازار رمزارزها و امکان معامله در 24 ساعت شبانه روز، شانس کسب سودهای قابل توجه در مدت زمان کوتاه را برای تریدرها بالا برده است. این درحالی است که در بازارهای دیگری که پیش‌تر در اختیار سرمایه‌گذاران داخل کشور بود (مانند بورس تهران)، محدوده‌های زمانی برای معامله و همچنین وجود سقف نوسان روزانه، این امکان را از سرمایه گذاران سلب کرده بود.»

وی معتقد است ساختار غیرمتمرکز رمزارزها، باعث شده تا امکان دخالت گروه‌های خاص در این بازار به حداقل برسد و همین مصونیت بازار ارزهای دیجیتال از دست‌کاری، به دیگر جذابیت این بازار بدل شده است.

قاضی زاده تاکید می‌کند: «ریزش بورس تهران، عاملی کلیدی در افزایش اقبال بی سابقه ایرانیان به بازار ارزهای دیجیتال نبوده است و شاید بتوان برای آن صرفا نقش تسریع کنندگی متصور بود. زیرا حتی در دوران رشد بورس نیز، ایرانیان بسیاری با وجود تمامی ابهامات معاملاتی در بازار رمزارزها، سرمایه خود را به خرید ارزهای دیجیتال تخصیص داده بودند و دید مثبتی نسبت به آینده ارزهای دیجیتال داشتند.»

برتری ایرانی‌ها در حوزه پلتفرم‌های خدمات رمز ارز

کارشناسان معتقدند با وجود تمامی ضعف‌ها و محدودیت‌های قانونی این حوزه در داخل کشور، هنوز صرافی‌های داخلی گزینه مطمئن‌تری برای سرمایه‌های ایرانیان به حساب می‌آیند و ریسک مسدود شدن و از دست رفتن سرمایه‌های تخصیص یافته به ارزهای دیجیتال، در صرافی‌های داخلی به مراتب پایین‌تر است. آنها معتقدند چنانچه کاربران پیش از انتخاب پلتفرم و صرافی، چندین شاخص اصلی را بررسی کنند، می‌توانند بستر مناسبی برای خرید و فروش بیت کوین، اتریوم و دیگر ارزهای دیجیتال بیابند.

احسان قاضی‌زاده در همین زمینه معتقد است: «پیش از آنکه بتوان بهترین صرافی داخلی برای خرید و فروش رمز ارز را انتخاب کرد، کاربر باید رویکرد و هدف خود از فعالیت در بازار رمزارزها را مشخص کند. یعنی باید مشخص شود که مثلا قصد دارد در قیمت مشخصی برای خرید بیت کوین اقدام کند و سپس در قیمت مشخصی بفروشد؛ یا اینکه قصد دارد به صورت مکرر در ارزهای مختلف معامله کند و حضور فعالی در بازار داشته باشد.»

وی تاکید می‌کند: «بسته به رویکرد سرمایه‌گذاری فرد، می‌توان شاخص‌های متفاوتی تعریف کرد، اما در هر دو حالت، شاخص‌های مشترکی وجود دارند که توجه به آنها بر هر سرمایه‌گذار در بازار رمز ارز واجب است.»

ویژگی‌های دیگر پلتفرم‌های ایرانی

پلتفرم‌های تخصصی و معتبر خدمات و معاملات رمز ارز ایرانی برای کشور، فعالان و علاقمندان ارزهای دیجیتال و حوزه بلاکچین دستاوردهای بزرگی داشته‌اند. به عنوان مثال اکسکوینو یکی از مهمترین آنهاست که با بومی‌سازی فناوری بلاکچین، انتقال فناوری‌های مرتبط به داخل کشور و افزایش سطح دانش فنی در ایران، دستاوردهای بزرگی رقم زده‌ است.

اکسکوینو و دیگر پلتفرم‌های معتبر خدمات و معاملات رمز ارز ایرانی و کارآفرینان و سرمایه‌گذاران ایرانی حوزه ارز دیجیتال همچنین نقش غیر قابل انکاری در ایجاد محیط‌های درآمدزایی، توسعه کسب و کارهای بومی و اشتغال جوانان فنی و متخصص ایرانی به صورت مستقیم و غیر مستقیم داشته‌اند.

این پلتفرم‌های خدمات و معاملات معتبر ایرانی جدای از اینکه مانع خروج سرمایه‌های ملی به صرافی‌های خارجی شده‌اند، در حفاظت از این سرمایه‌ها و امنیت کاربران هم پیشرو هستند.

بهترین تایم فریم برای ارز دیجیتال کدام است؟

تایم فریم یا همان بازه زمانی، دوره زمانی است که ما تعیین می کنیم تا کندل های یک دارایی ایجاد شود. به عنوان مثال در تایم فریم روزانه، ما کندل های قیمتی یک ارز دیجیتال را در طول آن روز معاملاتی مشاهده می کنیم و این تایم فریم می تواند چند ساله و یا چند دقیقه ای باشد و این بستگی به استراتژی معاملاتی ما دارد. حال که فهمیدید تایم فریم چیست باید بدانید که بهترین تایم فریم برای ارز دیجیتال کدام است. البته بهترین تایم فریم برای ارز دیجیتال به استراتژی ما وابسته است و نمی توان نظر کلی در مورد بهترین تایم فریم برای ارز دیجیتال در نظر گرفت ولی به صورت کلی می توان گفت که چه تایم فریم هایی برای چه افرادی مناسب ترند یا چه تایم فریم هایی را در چه بازاری استفاد کنیم، می تواند سوددهی به مراتب بیشتری داشته باشد.

بهترین تایم فریم برای ارز دیجیتال

در حقیقت تایم فریم یا دوره تناوب قیمت مدت زمانی است که در طول آن، میله قیمت که همان کندل نام دارد، در نمودار قیمت تشکیل می شود. این بازه زمانی به اطلاعات موجود بستگی دارد؛ برای مثال چنانچه تایم فریم ۵ دقیقه را برای خود انتخاب کنید، بهترین پلتفرم‌ معاملاتی ارز‌های دیجیتال هر کندل، نشان دهنده تغییرات قیمت در همان ۵ دقیقه خواهد بود.

با استفاده از تایم فریم یا بازه زمانی می‌ توانید برشی از زمان دلخواه را ملاحظه فرمایید و برای تحلیل و بررسی آن اقدام کنید. رمزارزها در بازار ارزهای دیجیتال محبوبیت بسیاری دارند و چنانچه بتوان ارزهایی مثل بیت کوین و اتریوم را در تایم فریم‌ های کوتاه‌ تر مورد تحلیل قرار داد، دستیابی به بهترین نتیجه بسیار ساده تر خواهد شد.

در صورتی که تمایل دارید در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین ، اتریوم و … سرمایه گذاری امن کنید و از امتیاز ۱۰ درصد تخفیف کارمزد در معاملات رمزارزها بهره مند شوید، میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید؛

تایم فریم به صورت کلی مقدار ریسک در معامله و مدت زمانی که نیاز است تا نتیجه تحلیل و معامله تریدر معلوم گردد را نمایش می‌ دهد. برای مثال چنانچه یک معامله گر بازه زمانی هفتگی را برای تحلیل انتخاب نماید، ریسک کمتری را به جان می خرد و برای کسب سود بایستی چند هفته صبر کند تا به هدف خود دست یابد، ولی چنانچه تریدری تایم فریم ۱ دقیقه را برگزیند، می‌ تواند نتیجه معامله خود را در چند دقیقه بعد مشاهده نماید. البته باید در نظر داشت که تحلیل در این بازه زمانی و معامله در آن ریسک بالایی به همراه خواهد داشت، لذا هر چقدر در تایم فریم‌ های کمتر خرید و فروش انجام دهید، ریسک به مراتب بیشتری را متحمل شده اید.

با استفاده از تایم فریم‌ ها قابلیت شناسایی سطح‌ های اصلی از جمله حمایت و مقاومت در نمودار وجود دارد. همین طور می توان از آن ها به منظور تایید روندها بهره برد. سطوحی مقاومتی که در تایم فریم ۱ ساله دیده می شود، بسیار بهتر و مهم‌ تر از تایم فریم ۱ دقیقه‌ ای می باشد، چرا که تنها برای چند ساعت یا چند دقیقه معتبر خواهد بود. معامله گری به موفقیت دست پیدا خواهد کرد که بتواند در اوج سود و معاملات خود، تمرکز کافی داشته و با منطق تصمیمی بگیرد و بتواند ریسک خود را مدیریت و کنترل نماید.

شاید به صورت کلی بتوان این طور گفت که استفاده از چند بازه یا تایم فریم می‌ تواند بهترین گزینه باشد؛ به خاطر این که احتمال موفقیت شما افزایش خواهد یافت و از معاملات بی‌ فایده و در خلاف بازار دور می مانید. به احتمال زیاد بر اساس توضیحاتی که ارائه کردیم، متوجه شده اید که معامله گری که در تایم فریم‌ های پایین فعالیت می کند، بایستی از قدرت تصمیم‌ گیری سریعی برخوردار باشد.

ولی آن دسته از افرادی که در بازه زمانی بالاتر فعالیت می کنند، فرصت به مراتب بیشتری در راستایی بررسی داده‌ ها در اختیار دارند. همچنین از دیگر مواردی که باید به آن توجه کنید، رعایت کردن تناسب بین حرکت بازه‌ های زمانی و تطابق دادن پیش‌ بینی‌ ها از حرکت‌ ها در تایم فریم می باشد. در بخش بعدی انواع تایم فریم ها در بازارهای مالی را مورد برررسی قرار داده ایم.

انواع تایم فریم در بازارهای مالی

حال با مفهوم تایم فریم آشنا شدید، در این بخش قصد داریم به معرفی انواع تایم فریم‌ ها در بازارهای مالی اشاره کنیم تا بتوانید مطابق با خصوصیت معامله‌ گری خود، در بازه زمانی مورد نظر برای معامله رمزارزها اقدام نمایید. بر اساس برنامه تریدی که برای خود چیده اید، باید تایم فریم را نیز تعیین فرمایید. اغلب تریدرها معاملات خود را به سه گروه اصلی تقسیم بندی می کنند که به شرح زیر می باشند؛

1. تایم فریم کوتاه‌ مدت : معاملات در یک روز ایجاد و در همان روز بسته خواهند شد که به این نوع معاملات، معاملات در بازه زمانی کوتاه مدت گفته می شود. در این استراتژی، معامله گر فقط چند ساعت از زمان خود را به معامله می پردازد و ادامه روز را می‌ تواند به تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی بپردازد. چنانچه می خواهید این نوع تایم فریم را برای انجام معاملات خود مورد استفاده قرار دهید، بهتر است از بازه‌ های زمانی ۱ و ۴ ساعته و ۱۵ دقیقه‌ ای استفاده نمایید.
2. تایم فریم میان‌ مدت : به معامله گرانی که از تایم فریم‌ های میان‌ مدت بهره می گیرند، Swing می گویند که به معنای تاب خوردن است! توجه داشته باشید که این استراتژی زمان به مراتب بیشتری را نیاز خواهد داشت. حدودا چند روز تا حداکثر دو هفته. در این بازه زمانی انتظار می‌ رود که ۱۰ تا ۱۵ درصد بازه نوسانی داشته باشند. برای این گروه از افراد تایم فریم‌ های هفتگی، روزانه و ۴ ساعته می تواند گزینه مناسب تری باشد که در بدترین شرایط نیز می‌ توانند از بازه زمانی ۱ ساعته بهره ببرند.
3. تایم فریم بلندمدت : آن دسته از تریدرهایی که این تایم فریم بهترین پلتفرم‌ معاملاتی ارز‌های دیجیتال بهترین پلتفرم‌ معاملاتی ارز‌های دیجیتال را مورد استفاده قرار می دهند، به صورت معمول معاملات خود را حداقل تا ۱۵ روز باز می‌ گذارند که این روند می‌ تواند تا چند ماه نیز به طول بی انجامد. این افراد بهتر است از بازه‌ های زمانی ماهانه، هفتگی، روزانه بهره بگیرند که هر معامله حداقل ۳۰ درصد بازدهی مالی را برای معامله گر به همراه خواهد داشت.

انواع تایم فریم در نمودارهای قیمت

• ۱ دقیقه یا M1 به معنی تغییرات قیمت در طول ۱ دقیقه
• ۵ دقیقه یا M5 به معنی تغییرات قیمت در طول ۵ دقیقه
• ۱۵ دقیقه یا M15 به معنی تغییرات قیمت در طول ۱۵ دقیقه
• ۳۰ دقیقه یا M30 به معنی تغییرات قیمت در طول ۳۰ دقیقه
• ۱ ساعت یا H1 به معنی تغییرات قیمت در طول ۱ ساعت
• ۴ ساعت یا H4 به معنی تغییرات قیمت در طول ۴ ساعت
• ۱ روز یا Daily به معنی تغییرات قیمت در طول ۱ روز
• ۱ هفته یا Weekly به معنی تغییرات قیمت در طول ۱ هفته
• ۱ ماه یا Monthly یعنی تغییرات قیمت در طول ۱ ماه

کدام تایم فریم بهتر است؟

یکی از اشتباهاتی که افراد مبتدی در بازار رمزارزها و در زمان معاملات انجام می دهند، انتخاب اشتباه تایم فریم می باشد! آن ها از تایم فریم‌ های کوتاه‌ مدت استفاده می کنند و به علت بی‌ تجربگی، با شکست مواجه می شود که در نهایت به فاصله گرفتن آن ها از بازارهای مالی منتهی می شود. در واقع ساده ترین و بهترین روش برای تشخیص تایم فریم مناسب، رسیدن به این درک است که واقعا چه نوع معامله گری هستید و شخصیت معاملاتی شما به چه صورت است؟ برای مثال این طور فرض کنید که من در تایم فریم هفتگی بهترین عملکرد را از خودم نشان داده ایم و در تایمر فریم‌ های پایین‌ تر قادر نیستم عملکرد مثبتی از خودم نشان دهم.

ولی فرد دیگری از تایم فریم‌ های ۱۵ دقیقه‌ ای و ۱ دقیقه‌ ای بهره می گیرد و بهترین نتیجه را کسب می کند. این دلیل نمی شود که من اگر نمی‌ توانم در بازه زمانی پایین کار کنم، بنابراین ترید برای من مناسب نمی باشد، بلکه هر شخصی استراتژی معاملاتی خود را دارد که باید آن را محترم دانست. برای این که بتوانید خصوصیات معماله گری خود را پیدا کنید، در ابتدای کار می‌ توانید انواع تایم فریم‌ ها را امتحان نمایید و زمانی را برای آزمون خطای این موضوع اختصاص دهید.

انواع معاملات در ارزهای دیجیتال کدام ‌اند؟

معاملات روزانه : در این استراتژی معاملات به صورت روزانه انجام می شوند. آن دسته از افرادی که این نوع معامله را مورد استفاده قرار می دهند، به دنبال دریافت سود در بازه زمانی بسیار کوتاهی هستند. معامله گران روزانه از تایم فریم‌ های ساعتی بهره می گیرند و امکان دارد در ماه بیشتر از ۱۰ بار معامله داشته باشند.

معاملات اسکالپ : کسی که این نوع معاملات را مورد استفاده قرار می دهد، تنها چند ثانیه و یا چند دقیقه وقت خود را به معامله اختصاص می دهد. این روش یکی از بهترین روش‌ های سودآوری به حساب می آید که به مهارت زیادی نیاز دارد. معاملات اسکالپ زمان بالایی از معامله گر خواهد گرفت و روش کار نیز بدین صورت است که تریدر با حجم بالایی از ارز دیجیتال یا سهام و … در نقطه از بازار ورود پیدا می‌ کند و تنها چند دقیقه زمان نیاز خواهد داشت تا از بازار خارج شود.

در مورد این روش باید گفت که به همان اندازه که سود بالایی می توانید با استفاده از آن کسب کنید، ریسک سرمایه گذاری و انجام معامله نیز در آن به شدت بالاست. اگر دوست دارید بدانید اسکالپ تریدینگ چیست و معاملات اسکالپ در ارزهای دیجیتال چگونه است این مطلب به شما کمک می کند.

معاملات مومنتوم یا شتاب حرکت : معامله گری بهترین پلتفرم‌ معاملاتی ارز‌های دیجیتال که این نوع معامله را مورد استفاده قرار می دهد، برای خرید ارزهای دیجیتالی اقدام می کند که قیمت آنها صعودی و در حال افزایش است. در واقع او صبر می‌ کند تا ارزهای به اوج قیمتی خود برسند تا آن ها را به فروش برساند. ریسکی که امکان دارد معامله گر را در معرض تهدید قرار دهد، ورود زود هنگام و خروج دیر از بازار می باشد. جالب است بدانید مدت زمانی که این نوع معامله از تریدر می‌ گیرد، تنها چند ساعت در روز است.

هودل کردن : هودل به معنای خرید ارز دیجیتال و نگهداری آن به صورت طولانی مدت است، به صورتی که شما به زمان فروش آن فکر نکنید. از مهم‌ ترین تحلیل‌ ها یعنی تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال روی این استراتژی تاثیرگذاری بالایی دارند. به این منظور که بتوانید در روز معامله سریعی را برای خود انجام دهید، کافی است تا نمودار ۵ دقیقه‌ ای را مشاهده نمایید.

چنانچه بهترین پلتفرم‌ معاملاتی ارز‌های دیجیتال این روش را مورد استفاده قرار دادید، بنابراین از روش اسکالپ استفاده کرده اید. چنانچه قصد دارید این روش را پیش بگیرید، به تایم فریم ۱۵ دقیقه‌ ای، ۳۰ دقیقه ای و ۱ ساعته نیاز خواهید داشت. به صورت کلی استفاده از تایم فریم‌ های بالاتر مانند ۴ ساعته، روزانه و هفتگی برای سرمایه‌ گذاری‌ های بلند مدت تر، گزینه های مناسب تری خواهند بود.

معاملات موقعیت : معامله گر در این روش یک دارایی را می خرد و در میان مدت و در طول چند ماه یا چند سال آن را نزد خود نگه می‌ دارد. بازه‌ های زمانی هفتگی و ماهانه برای این نوع معاملات مناسب هستند.

معاملات سوینگ : معامله گران از این نوع معامله در راستای کسب سود در یک رمزارز یا سهام در مدت‌ زمان کوتاه‌ مدت و میان‌ مدت استفاده می‌ نمایند. مدت زمانی که تریدر امکان دارد مشغول انجام معامله باشد، چند روز تا چند هفته است. تحلیل فاندامنتال در این نوع از معاملات بسیار حائز اهمیت است.

عوامل موثر بر انتخاب تایم‌ فریم در معاملات رمزارزها

انتخاب یک تایم‌ فریم به منظور بررسی رفتار قیمت رمزارزها به سبک سرمایه‌ گذاری معامله گران بسیار وابستگی دارد، اما با این وجود یکی از شاخصه‌ هایی که بر انتخاب تایم‌ فریم اثرگذار است، افق زمانی سرمایه‌ گذاری شخص می باشد، برای مثال استراتژی شخصی که افق سرمایه‌ گذاری کوتاه‌ مدت دارد با شخصی که به دنبال سرمایه‌ گذاری بلندمدت است، مطمئنا متفاوت خواهد بود.

بنابراین می توان این طور گفت که این دو نفر تایم‌ فریم یکسانی را انتخاب نمی کنند. در کنار این موضوع عوامل دیگری مثل روش تحلیل، مدیریت ریسک و نگاه افراد به سرمایه‌ گذاری نیز در انتخاب تایم‌ فریم اهمیت بسیاری دارد.

نتیجه گیری و کلام پایانی

در این مطلب یاد گرفتیم که تایم فریم چیست و چه نقشی در مبانی تحلیل تکنیکال ایفا می کند. استفاده از تایم فریم سلیقه‌ ای است و نمی‌ توان قانونی در مورد آن در نظر گرفت که همه افراد باید از این تایم فریم استفاده کنند و سود خوبی را هم به دست آورند. در مسیر تشخیص بهترین تایم فریم برای انجام معاملات خود، حتما به انواع تایم فریم‌ ها توجه کنید و مسیر خود را برای ترید تعیین فرمایید تا در مسیر حرکت، سردرگمی به سراغ شما نیاید.

به صورت خلاصه بهترین روش برای انتخاب تایم‌ فریم مناسب این است که با توجه به خودشناسی که دارید، بهترین گزینه را برگزینید. چنانچه شما فرد صبوری به حساب می آیید و توانایی رصد کردن نمودارهای یک‌ ساعته را دارید، می‌ توانید از آن استفاده نمایید، ولی چنانچه چک کردن یک نمودار یک ساعته از تحمل شما خارج است و شما را برآشفته می کند، بهتر است که نمودار ۱۰ دقیقه‌ ای را ملاحظه کنید، ولی این را از یاد نبرید که برای بررسی روند صعود و یا نزول قیمت یک رمزارز به زمان نیاز دارید و عجله کردن در این مسیر به هیچ عنوان توصیه نمی شود.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، موضوع تشخیص بهترین تایم فریم برای ارز دیجیتال را برای شما بررسی کردیم.

اگر بین سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و بورس ایران گیر کرده اید، مطلب آموزش امواج الیوت پر از نکات جذاب و خواندنی و راهنمایی های ساده برای شماست.

به نظر شما بهترین تایم فریم برای نوسان گیری ارز دیجیتال کدام است؟