منظور از بروکر در بازارهای مالی چیست؟

ارز دیجیتال یا فارکس؟ تفاوت و شباهت در چیست؟ کدام بهتر است؟

بازار ارز دیجیتال در چند سال اخیر به رقیب سرسخت فارکس تبدیل شده است. به‌طوری‌که بایننس از صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال از بسیاری از کارگذاری‌های فارکس بزرگ‌تر شده است. با این شرایط برای بسیاری این سؤال پیش‌آمده که ارز دیجیتال بهتر است یا فارکس، تفاوت ارز دیجیتال با فارکس در چیست؟

ترید ارز دیجیتال چیست؟

قبل از پرداختن به اینکه ارز دیجیتال بهتر است یا فارکس بهتر است که شرح مختصری از هر یک از این دو داشته باشم. در سال‌های اخیر معامله کردن رمزارزها رونق چشمگیری پیدا کرده است.

سرمایه‌گذاران بر روی احتمال رشد فناوری ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده‌اند و همین باعث افزایش قیمت رمزارزها و ارزش بازار آنها شده است.

بسیاری ارزهای دیجیتال را پول آینده می‌دانند. این امر تا زمانی که سرانجام معیار مشخصی برای ثبات قیمت و مقبولیت بازار حاصل نشود همچنان ادامه خواهد داشت.

گذشته از قیمت اعلام شده رمزارزها، به نظر می‌رسد سرمایه‌گذاران بر اساس فاکتورهایی از جمله فناوری و شبکه، امنیت کد و شبکه غیرمتمرکز رمزارزها یک ارزش ذاتی برای آنها متصور هستند.

بازار رمزارزها حدود ۱۱ سال قدمت دارد و منحصراً با دارایی‌های دیجیتال سروکار دارد. این بازار به‌صورت شبانه‌روزی در هفت روز هفته باز است.

معاملات رمزارزها در سال ۲۰۰۹ با راه‌اندازی رمزارز بزرگ بیت کوین آغاز شد، اگرچه دو سال طول کشید تا اولین صرافی ارزهای دیجیتال راه‌اندازی شود؛ آغاز به کار صرافی دیجیتال بیت کوین منجر به ظهور رمزارزهای متعددی شده است.

امروز حجم معاملات روزانه این بازار بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار است که بیشتر آن از طریق صرافی‌ها صورت می‌گیرد. مقررات معامله در بسیاری از این پلتفرم‌ها به دلیل قوانین و مقررات مختلف نقاط مختلف جهان در مورد معامله ارزهای دیجیتال ممکن است بسیار متفاوت باشد.

بازار رمزارزها معروف به داشتن نوسان‌های بسیار شدید است. بااین‌حال، تقریباً مانند بازار فارکس، برخی این نوسانات را یک مزیت می‌دانند.

بازار رمزارزها کمتر تحت تأثیر رویدادهای جهانی یا بازارهای مالی مانند ارزهای سنتی قرار دارد. معامله‌گران این بازار کمتر عناوین روزنامه‌ها را زیر نظر دارند و توجه بیشتری به نمودارهای قیمت و تحلیل تکنیکال قیمت دارند.

ترید در فارکس چیست؟

بازار فارکس با ارزهای بین‌المللی منتشر شده توسط دولت‌ها سر و کار دارد. این بازار به‌صورت شبانه‌روزی و در پنج روز از هفته باز است و در آن امکان معاملات غیرمتمرکز و فرا بورس وجود دارد.

بازار فارکس با حجم معاملات روزانه حدود ۵ تریلیون دلار بزرگ‌ترین بازار معاملاتی جهان است. بازیگران این بازار شامل موسسات مالی، بانک‌ها، مشاغل و سرمایه‌گذاران خرده هستند که همه آنها ارزهای کشورهای مختلف را برای اهداف تجاری و یا برای کسب سود مبادله می‌کنند.

این بازار از زمان انتخاب طلا به عنوان استاندارد جهانی در قرن نوزدهم و متعاقب آن شناخته شدن دلار ایالات متحده به عنوان ارز ذخیره جهانی در قرن بعد ظهور کرد.

پیدایش معاملات اینترنتی در دهه ۹۰ دسترسی به معاملات فارکس را بیش از هر زمان دیگری فراهم کرد و موجب گسترش بازار در سطح جهانی شد.

طرفین شرکت کننده در بازار در مورد شرایط معامله به توافق رسیده و معاملات به‌صورت مستقیم یا از طریق کارگزاری (بروکر) بین آنها انجام می‌شود.

فارکس به عنوان یک بازار سریع و نسبتاً بی‌ثبات شناخته می‌شود که باعث جذب معامله‌گران شده است. همین نوسانات است که فرصت‌های بیشتری برای کسب درآمد فراهم می‌کند.

غالباً، این نوسانات از اخبار سیاسی و اقتصادی، قدرت اقتصاد یک کشور، اختلاف نرخ بهره و همچنین روابط بین‌المللی و میزان تأثیر این عوامل بر ارزش یک ارز در برابر ارزهای دیگر ناشی می‌شود.

به همین دلیل معامله‌گران فارکس علاوه بر مطالعه نمودارهای قیمت به عوامل دیگری از جمله تقویم‌های اقتصادی و آخرین اخبار در مورد هرگونه درگیری در صحنه جهانی توجه دارند.

حالا بااین‌وجود، به نظر شما ارز دیجیتال یا فارکس؟ اجازه دهید به شباهت‌ها و تفاوت‌های این دو هم بپردازیم.

شباهت ارز دیجیتال و فارکس

قبل از اینکه به تفاوت بین رمزارزها و فارکس بپردازیم بیایید ببینیم چرا این بازارها چندان تفاوتی با هم ندارند. تا بتوانم انتخاب کنیم که ارز دیجیتال یا فارکس؟

بازارهای فارکس و رمزارزها همگام با یکدیگر

مهمترین شباهت بین بازار ارز دیجیتال و فارکس این است که ارزش آنها نسبت به یکدیگر تغییر می‌کند. شاید برخی به بیت کوین یا ریپل به عنوان یک ارز قانونی اعتقاد نداشته باشید اما صرافی‌های فارکس این گونه نیستند.

بورس معاملاتی شیکاگو (CBOE) نیز به قدری به رمزارزها اعتقاد دارد که امکان انجام معاملات قراردادهای اختیار مربوط به آنها را فراهم کرد.

اگرچه این بورس امکان انجام معاملات قراردادهای آتی یا فیوچرز رمزارزها را فقط از دسامبر ۲۰۱۷ تا مارس ۲۰۱۹ ارائه داد اما در حال حاضر بورس کالای شیکاگو (CME) معاملات آتی بیت کوین را ارائه می‌دهد.

معامله‌گران همچنین می‌توانند قراردادهای سی اف دی رمزارزهای معتبر را در پلتفرم‌هایی مانند ای‌تورو، درست مثل سی اف دی‌های جفت ارزهای فارکس معامله کنند.

از آنجا که بازارهای رمزارزها و ارزهای خارجی نوسانات مشابهی دارند می‌توان سرمایه‌گذاری در هر دو را یکسان تلقی کرد. اگرچه برای تصمیم گیری عاقلانه در این دو بازار باید از استراتژی‌های مختلف استفاده کنید و اندیکاتورهای مختلفی را مطالعه کنید اما این دو ابزار مالی متضاد یکدیگر نیستند.

غیر متمرکز بودن

مورد دیگری که برای انتخاب در دوراهی ارز دیجیتال یا فارکس باید بدانید، متمرکز بودن یا نبودن این دو است. اگر تا حدودی با ارزهای دیجیتال آشنا باشید احتمالاً اصطلاح «غیر متمرکز بودن» را شنیده‌اید.

این بدان معناست که هیچ مقررات مشخصی بر روی بازار حکم فرما نیست. یک راز کوچک: بر خلاف تصور بازار فارکس نیز غیرمتمرکز است.

اشتباه نکنید! فارکس دات کام یک نهاد نظارتی مرکزی برای فارکس نیست بلکه فقط یک صرافی بسیار معروف است.

غیر متمرکز بودن به خودی خود به معنای عدم ثبات بازار نیست. بلکه به این معناست که هنگام سرمایه‌گذاری باید مراقب دارایی‌هایتان باشید؛ این حقیقت بر هیچ کس پوشیده نیست.

حرکات مشابه بازار

همان حرکات و رفتارهای پایه‌ای پول که در فارکس وجود دارد در بازار رمزارزها هم حاکم است. در هر دو بازار مفهوم عرضه و تقاضا نقش تعیین کننده‌ای دارند: اگر خریداران یک رمزارز قدرت بیشتری از فروشندگان آن داشته باشند قیمت آن رمزارز به طور کلی افزایش می‌یابد.

قدرت بیشر فروشندگان نسبت به خریداران به معنای نزولی بودن بازار و کاهش قیمت یک رمزارز است؛ دقیقاً مانند بازار فارکس.

جذب آنی اخبار توسط بازار به این معنی است که هر دو بازار ارزهای سنتی و رمزارزها بلافاصله به شوک‌های بازار واکنش می‌دهند. به عنوان مثال اگر یک نهنگ ۳۰ میلیون دلار بیت کوین را به ین ژاپن تبدیل کند بر قیمت رمزارزها تأثیر می‌گذارد همانطور که صحبت از جنگ در کاخ سفید موجب تغییر ارزش برخی از جفت ارزهای فارکس می‌شود.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس

تفاوت‌ها در انتخاب ارز دیجیتال یا فارکس نقش اصلی را خواند داشت. حالا به نظر شما تفاوت ارز دیجیتال با فارکس در چیست؟

مرجع کنترل و نظارت

بر خلاف بازار رگوله شده فارکس، بازار رمزارزها توسط نهادهای مرکزی تنظیم نمی‌شود (یا تا حدودی تنظیم شده است).

ارزهای دیجیتال کاملاً متفاوت از ارزهای فیات هستند زیرا توزیع مجدد یا کنترل آنها توسط هیچ موسسه متمرکزی مانند بانک‌ها و سازمان‌های دولتی امکان پذیر نیست.

این بدان معناست که همه کارهایی که در معاملات رمزارزها انجام می‌شود به‌صورت ناشناس باقی می‌ماند مگر اینکه دارنده کیف پول صریحاً جزئیات کیف پول خود را به اشتراک بگذارد. این ویژگی باعث شده رمزارزها به یک کانال مناسب برای انجام معاملات بدون نگرانی در مورد شناسایی شدن هویت طرفین تبدیل شود.

ارزش بازار

ارز دیجیتال از دیگر نکات تفاوت ارز دیجیتال با فارکس است. بازار فارکس بزرگترین بازار جهان از لحاظ حجم معاملات است. این بازار بزرگتر از بازار بورس اوراق بهادار، بازار ارزهای دیجیتال و حتی مجموع این دو با هم است.

در بازار ارزهای دیجیتال روزانه حدود ۲۰۰ میلیارد دلار معامله انجام می‌شود در حالی که حجم معاملات بازار فارکس به حدود ۵ تریلیون دلار در روز می‌رسد.

بازار فارکس از قدمت بسیار طولانی‌تری دارد و ارزش آن تریلیون‌ها دلار است و از این جهت با بازار ارزهای دیجیتال در تفاوت است و شاید مورد مهمی باری انتخاب در دو راهی ارز دیجیتال یا فارکس باشد.

در سوی مقابل بازار رمزارزها با معرفی بیت کوین در سال ۲۰۰۹ و به عنوان راهی جایگزین برای انجام معاملات بانکی بدون نیاز به اعتماد بیش از حد به موسسات متمرکز مانند بانک‌ها یا دولت‌ها ظاهر شد.

بازیگران

بازار فارکس از گذشته تحت سلطه شرکت‌های بزرگ قرار داشته است و معامله‌گران خرده فقط ۵ درصد از حجم کل معاملات را تشکیل می‌دهند.

این سهم کم بیشتر شامل شرکت‌های کوچکتر و معامله‌گران معمولی است که با بروکرها یا بانک‌های بین‌المللی معامله می‌کنند.

بازیگران بازار رمزارزها متفاوت از بازار فارکس هستند. در این بازار سرمایه‌گذاران خرده نقش پررنگ‌تری از سرمایه‌گذاران سازمانی دارند. بااین‌حال توجه سازمان‌ها به رمزارزها با سرعت بالایی در حال رشد است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بزرگ مانند گلدمن ساکس و دیگران شروع به سرمایه‌گذاری روی بیت کوین و سایر رمزارزها کرده‌اند.

معاملات اهرم‌دار

معاملات فارکس معمولاً با اهرم یا لِورِج انجام می‌شود. از آنجا که این بازار به طور معمول نوسان چندان زیادی ندارد بیشتر معامله‌گران برای افزایش سود معاملات خود از اهرم یا مارجین استفاده می‌کنند.

معامله‌گران به کمک اهرم می‌توانند با سرمایه کم وارد معاملات بزرگتر شوند.

در سوی مقابل بازار رمزارزها معمولاً اهرم‌دار نیست. اگرچه در حال حاضر صرافی‌های بیشتر و بیشتری امکان استفاده از اهرم و معاملات مارجین را فراهم کرده‌اند. معامله‌گران می‌توانند در صرافی‌هایی مانند بایننس، بیت‌مکس، و بسیاری از صرافی‌های بزرگ جهان معاملات اهرم‌دار انجام دهند.

اگرچه اهرم ابزار مفیدی برای افزایش سود معاملات است اما استفاده از اهرم‌های زیاد در معاملات رمزارزها به دلیل نوسانات بالای این بازار بسیار خطرناک است.

از آنجا که بازار رمزارزها به خودی خود یک بازار پرنوسان است اعمال کردن اهرم اضافی باعث به خطر افتادن سرمایه افراد می‌شود.

صرافی‌ها

برای انجام معاملات سنتی فارکس ده‌ها هزار کارگزار از صرافی‌های خیابانی گرفته تا مراکز پرداخت با کارت‌های اعتباری محلی و بانک‌های کوچک که معمولاً با بروکرهای بزرگ معامله می‌کنند وجود دارد.

اگر تا به حال به صرافی‌های محل زندگی‌تان مراجعه کرده و یک ارز را با ارز دیگر مبادله کرده باشید پس قبلاً در بازار فارکس معامله کرده‌اید.

کمیسیون‌های معاملاتی

کارمزد معاملات به نحوی در بازار فارکس بسیار کمتر از بازار رمزارزها است. این موضوع هم نقش مهمی در دوراهی ارز دیجیتال یا فارکس خواهد داشت.

تفاوت اصلی بین این دو بازار این است که کارمزد انجام معاملات در بازار رمزارزها ثابت است در حالی که کارمزد معاملات فارکس بسته به زمان انجام معاملات و بروکر به‌صورت پویا تغییر می‌کند.

عوامل اصلی تاثیرگذار بر قیمت

بازار فارکس در بیشتر موارد تحت تأثیر عوامل اقتصادی کلان مانند نرخ بهره، تورم و بیکاری است. در سوی دیگر، بازار رمزارزها عمدتاً تحت تأثیر متغیرهای اقتصاد خرد و همچنین محبوبیت ارزهای دیجیتال مختلف قرار دارد.

مزایا و معایب بازار ارزهای دیجیتال

قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در این بازار که به سرعت تغییر می‌کند موارد مثبت و منفی زیر را در نظر بگیرید. با سبک و سنگین کردن فهرست زیر می‌توانید درک مناسبی از مزایا و معایب معامله کردن در بازار ارزهای دیجیتال به دست بیاورید.

اگر احساس کردید مزایای سرمایه‌گذاری در این بازار بیشتر از معایب آن است وارد این بازار شوید. در غیر این صورت بهتر است یک بازار با ثبات‌تر برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.

نبود تضمین دولتی در مورد حساب‌ها

پتانسیل رشد زیاد

امنیت کمتر بازار

ورود راحت‌تر به بازار

احتمال از دست رفتن ارزش کامل یک رمزارز

مقبولیت روزافزون در جامعه

احتمال تاثیر خطاهای فناوری رمزارزها بر روی بازار

مزایا و معایب بازار ارزهای دیجیتال

مزایا و معایب فارکس

در ظاهر بازار فارکس امن‌تر از بازار رمزارزها است اما به هر حال نباید بدون دانش وارد این بازار شوید. مزایا و معایب فعالیت در این بازار را بررسی کنید سپس در مورد ورود به آن تصمیم‌گیری کنید.

از آنجا که پای سرمایه شما در میان است تنها خودتان با بررسی دقیق می‌توانید به درستی انتخاب کنید وارد چه بازاری بشوید.

پتانسیل سودآوری زیاید و کوتاه مدت کمتر

ردیابی راحت سودها و اعمال مالیت از سوی دولت‌ها

تمهیدات مناسب در مقابل کلاهبرداری و دزدی

کارمزدها و هزینه‌های بالای واسطه‌ها بسته به بروکر انتخابی

احتمال ضررهای هنگفت کمتر

امکان تاثیرگذاری اتفاقات سیاسی غیرمترقبه بر بازار و تحمیل ضرر

مصونیت معامله‌گران و بروکرها در مقابل کلاهبرداری به کمک استاندارهای احراز هویت

مزایا و معایب فارکس

ارز دیجیتال یا فارکس، کدام یک بهتر است؟

شما می‌توانید فقط در فارکس، یا ارزهای دیجیتال یا در هر دو معامله کنید. در جدول زیر خلاصه‌ای از عواملی که باید در این تصمیم‌گیری در نظر بگیرید ارائه شده است.

فارکس چیست؟

بازار مالی فارکس یک بازار غیر متمرکز است که بازیگران اصلی آن بانک ها، موسسات مالی بزرگ، دولت ها و اشخاص حقیقی هستند که در حدود ۷ تریلیون دلار در روز گردش مالی دارد.

تاریخچه فارکس

بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس (Foreign Exchange Market) به طور مخفف Forex به معنای تبادل پول خارجی است. پول خارجی در زبان فارسی با نام ارز شناخته می شود پس در نتیجه فارکس داد و ستد ارز نامیده می شود.

دو اتفاق تاریخی بسیار مهم در بازار ارز وجود دارد که تاثیر عمیقی بر این بازار گذاشته است. این دو رویداد تاریخی ایجاد سیستم استاندارد بر پایه طلا (Gold Statndard) در سال ۱۸۷۵ و سیستم برتون وودز (Bretton Woods) در سال ۱۹۴۴ بوده است.

ایده اصلی پشت سیستم پایه طلا این بوده است که دولت ها پشتوانه ارز خود را طلا قرار دهند و به وسیله طلا تضمین کنند. به طور مثال برای تبدیل دو ارز به یکدیگر کافی بود مقدار طلای مورد نیاز برای خرید آن ها را به دست آورند. جنگ جهانی اول به این سیستم پایان داد چرا که کشور ها به دنبال سیاست های پولی بودند که بر پایه سیستم مبادله ثابت در سیستم استاندارد طلا نباشد. اهمیت سیستم جایگزین برای سیستم استاندارد طلا باعث شد تا در سال ۱۹۴۴ در شهر برتون وودز قرارداد جدیدی شکل بگیرد. ایجاد سیستم جدید باعث شکل گیری نرخ های مبادلاتی ثابت شد و آمریکا ارزش دلار بر اساس اونس طلا را ۳۵ دلار تعیین کرد. به دلیل مشکلات ذخایر خزانه داری آمریکا در سال ۱۹۷۰ سرانجام در سال ۱۹۷۱ این سیستم هم پایان یافت و این زمان شکل گیری و آغاز فارکس بود.

تبادلات این بازار بر خلاف بازارهای مالی سنتی که در مکان خاصی و قوانین سازمان یافته انجام می شود بازار فارکس در مکان و محل مشخصی متمرکز نیست و در حقیقت معاملات بین طرف های معامله از طریق اینترنت یا شبکه بین بانکی انجام می شود. تبادلات ارزی نوعی بازار اصطلاحا فرابورس یا Over the Counter است.

علت تبادل پولی در بازار تبادل ارز

پس از توافق برتون وودز (Bretton Woods) در سال ۱۹۷۱ که نظام ارز شناور آزاد شد، ارزش ارز کشورهای مختلف تغییر کرد. بنابراین نیاز به خدمات مبادله ی ارز خارجی به وجود آمد. ساده ترین راه جهت داد و ستد در سراسر دنیا تبدیل یک ارز به ارز دیگر است که حجمی از این تبادل ها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات، هزینه های سفر به کشور های مختلف، سرمایه گذاری افراد یا شرکت ها در کشورهای دیگر و یا به منظور تبادل کالا و خدمات بین کشورها یا شرکت های کشورهای مختلف صورت می گیرد. البته بیشترین میزان و حجم تبادل جهت کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش است.

فعالان بازار فارکس

تمامی بانک ها اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری، موسسات مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوق های بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را داد و ستد می کنند.

ویژگی های فارکس

• امکان معامله ۲۴ ساعته از دوشنبه تا جمعه
• امکان معامله دو سویه (دوجهته) و امکان سود در افزایش یا کاهش قیمت ها
• استفاده از ضریب اهرمی (Leverage) یا اعتبار اهرمی به منظور افزایش قدرت خرید
• امکان تعیین مقدار سود و ضرر و انجام معاملات بدون حضور شما
• هزینه بسیار کم برای انجام معاملات
• نقد شوندگی بسیار بالا
• دسترسی آسان و سریع
• فرصت های بسیار زیاد معاملاتی
• انعطاف پذیری بالا از نظر زمان بازار، بکارگیری استراتژی متنوع، تعداد و حجم معاملات و …
• عدم نیاز به پرداخت مالیات و عوارض و …
• با شرایط سنی بالای ۱۸ سال و حداقل سرمایه
• حداقل درگیری در پیچیدگی های قوانین دولتی
• کمیسیون معاملاتی صفر
• امکان معامله از هر نقطه دنیا
• امکان استفاده از حساب آموزشی رایگان (حساب دمو)

آیا کاربران ایرانی می توانند در فارکس معامله کنند؟

تعدادی از کارگزاران یا به اصطلاح بروکر ها به کاربران ایرانی خدمات می دهند و همچنین راهکارهایی برای واریز و برداشت پول دارند و در طول سالیان گذشته تعداد زیادی از کاربران ایرانی از طریق این بروکرها اقدام به معاملات در فارکس کرده اند.

معاملات چطور انجام می شود

ساعات بازار فارکس

ساعت کاری بازار فارکس از دوشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته می باشد که در ساعت ۱:۳۰ بامداد دوشنبه به وقت تهران در شرقی ترین نقطه در نیوزلند آغاز و در ساعت ۱:۳۰ بامداد روز جمعه در غرب آمریکا بسته می شود. البته این ساعات می تواند در شرایط خاص و روزهای خاص در کارگزاری ها متفاوت باشد.

اصطلاحات اولیه فارکس

در بین اصطلاحات و مفاهیم اولیه فارکس می توان به طور خلاصه به موارد زیر اشاره کرد:

• پیشنهاد قیمت فروش: Bid
• پیشنهاد قیمت خرید: Ask
• اختلاف قیمت بین خرید و فروش: Spread
• هر واحد ارزی: Pip
• کارگزاری فارکس: Forex Broker
• بازار صعودی: Bull Market
• بازار نزولی: Bear Market
• ضریب اهرمی: Leverage

کارگزاری های فارکس

کارگزاری ها یا اصطلاحا بروکرها شرکت هایی هستند که با سیستم های نرم افزاری معاملاتی به شما اجازه می دهند در بازار فارکس فعالیت کنید و بتوانید در این بازار خرید و فروش و معامله انجام دهید. کارگزاری ها بر اساس امنیت و میزان دریافت مجوز ها رده بندی می شوند. تعدادی از این کارگزاری ها با کاربران ایرانی هم همکاری می کنند و شما می توانید به راحتی در این بازار معامله کنید.

سایت های مرتبط با فارکس

فارکس به عنوان یک بازار غیر متمرکز دارای سایت یا پلتفرم منحصر به فردی نیست و کارگزاری های مختلف به وسیله سیستم های مختلف ارتباط شما را برقرار می کنند. در این بین تعدادی سایت مربوط به پیگیری اخبار موثر وجود دارند که می توان به forexfactory و fxstreet اشاره کرد.

جفت ارز های اصلی، کراس و اگزوتیک

هر معامله شامل یک جفت ارز است زیرا شما ارزش یک ارز را در مقابل ارز دیگری باید خرید و فروش کنید. برای مثال جفت ارز دلار/یورو که با علامت EUR/USD مشخص می شود بیشترین تراکنش را در بازار دارد. EUR ارز اول در این جفت ارز است و به آن ارز پایه گفته می شود و USD ارز دوم که به آن ارز متضاد گفته می شود. وقتی شما قیمت EUR/USD را در پلتفرم معاملاتی مشاهده می کنید نشان دهنده میزان ارزش یورو اتحادیه اروپا در مقابل دلار آمریکا است.

جفت ارز های اصلی: تقریبا ۸۰ درصد حجم مبادلات را تشکیل می دهند و به جفت ارزهایی گفته می شود که در آن USD دلار آمریکا یک طرف جفت ارز باشد. جفت ارزهای اصلی شامل: EUR/USD – USD/JPY – GBP/USD – AUD/USD – USD/CHF – USD/CAD – NZD/USD

جفت ارزهای کراس به جفت ارزهایی گفته می شود که در آن دلار آمریکا وجود ندارد. به طور مثال: EUR/GBP – EUR/JPY – GBP/JPY – NZD/JPY – CAD/CHF – AUD/JPY

جفت ارزهای اگزوتیک ارزهای اقتصادهای کوچکتر یا نوظهور هستند که با یک ارز اصلی همراه هستند. مانند ارزهای مکزیک، ترکیه و …

نرم افزار معاملاتی

هر کارگزاری یا بروکر در بازار دارای پلتفرم و سیستم نرم افزاری خاصی است که از طریق آن شما می توانید معاملات خود را انجام دهید. در این بین سیستم نرم افزازی متا تریدر Meta Trader بسیار محبوب و معروف است و توسط اکثر کارگزاری ها مورد استفاده قرار می گیرد. پس از نصب این برنامه بر روی موبایل یا کامپیوتر خود می توانید قیمت ها را بررسی کنید و معاملات خود را شروع کنید.

ثبت نام در فارکس و واریز و برداشت پول

شما می توانید با مراجعه به سایت های بروکر های مختلفی که از ایران پشتیبانی می کنند نسبت به ثبت نام اقدام کنید و پس از واریز مبلغ اولیه و فعال شدن حساب خود معاملات را شروع کنید. هر بروکر شرایط و راه های مختلفی جهت واریز و برداشت پول دارد که در سایت خود به آن ها اشاره کرده است. مبلغ اولیه برای شروع معاملات متفاوت است و ممکن است عددی بین ۱۰ تا ۲۰ دلار باشد.

استراتژی، سیستم معاملاتی و روش های تحلیل

برای اینکه تشخیص دهید چه زمانی چه ارزی را بخرید یا بفروشید نیاز به علم تحلیل بازار فارکس دارید. علم تحلیل و بررسی بازار در حالت کلی به دو دسته بنیادی (فاندامنتال) و تکنیکال تقسیم می شود. شما پس از یادگیری هر کدام از این روش ها و انتخاب یک استراتژی مناسب برای شخص خودتان می توانید اقدام به معامله کنید و بر اساس استراتژی که یاد گرفته اید و تمرین کرده اید می توانید متوجه شوید چه زمانی برای خرید و فروش ارزها مناسب است.

کش بک فارکس چیست ؟ + طرح درآمد اضافه با کش بک

اگر در بازارهای مالی از جمله فارکس فعالیت می‌کنید، قطعا با اصطلاحات زیادی مواجه خواهید شد. یکی از اصطلاحاتی که بسیاری از تریدرها حداقل یکبار آن را شنیده‌اند، کش بک فارکس است. با این وجود درصد زیادی از افراد هنوز معنی آن را به درستی نمی‌دانند. هر چند Cash back شباهت زیادی با تخفیفات بروکرها دارد، اما تفاوت‌هایی نیز در این دو عبارت نهفته است. در ادامه ضمن آشنایی با این مفهوم در فارکس به تفاوت کش بک و تخفیف بروکر و انواع کش بک در این بازار مالی خواهیم پرداخت.

کش بک (cashback) یعنی دریافت تخفیف در اسپردهای پرداختی شما در طی کلیه معاملاتی که انجام میدهید. (کش بک در لغت به معنای « بازپرداخت نقدی» است) . کش بک ( Cash back ) یا ترجمه
آن به فارسی بازپرداخت وجه، یک برنامه تشویق مالی برای کاربران است.

همانطور که میدانید هنگامی که در بازار فارکس معامله می کنید، برای هر معامله کارمزد یا اسپرد به بروکر پرداخت می کنید. این مقدار اسپرد بسته به نوع حساب معاملاتی شما و همچنین نماد مورد معامله متفاوت است. حال اگر از نمایندگان بروکر کش بک دریافت کنید ؛ بخشی از این کارمزد به حساب شما برگردانده خواهد شد. این تخفیف بصورت اتوماتیک به ولت شما برگردانده میشود که هم قابل برداشت و هم قابل معامله است.

طرح درامد اضافه با کش بک چیست؟

آیا میدانید شما می توانید در کنار معاملات روزانه خود یک درآمد نقدی اضافه داشته باشید؟

نکته قابل توجه این است که برای دریافت این درآمد نقدی نیازی به فعالیت اضافه ندارید.

«تیم گوگل فارکس» برای کلیه معاملات شما کش بک در نظر گرفته است. مهم نیست در یک معامله شما سود می کنید یا ضرر ، شما کش بک (cashback) را بر روی تمام معاملات خود دریافت خواهید کرد حتی اگر معامله ای از شما با ضرر بسته شود باز هم کش بک (cashback) آن معامله را منظور از بروکر در بازارهای مالی چیست؟ دریافت خواهید کرد.

تیم گوگل فارکس برای معامله گران ایرانی که از طریق ما حساب معاملاتی خود را افتتاح نمایند ؛ کش بک نقدی به شرح زیر پرداخت مینماید :

تنها کافیست پس از افتتاح حساب ؛ موضوع را از طریق تلگرام به کارشناسان پشتیبانی ما اطلاع دهید.

تفاوت کش بک و تخفیف بروکر چیست؟

بسیاری از کاربران که به آشنایی کمی از اصطلاح کش بک دست پیدا کرده‌اند، درک درستی از مفهوم این اصطلاح در بازارهای مالی ندارند. معامله گران زیادی هستند که این سیستم پاداش دهی را با تخفیف‌های ارائه شده توسط بروکر یکسان می‌دانند. اگر شما نیز گمان می‌کنید کش بک فارکس با تخفیف بروکرها دو واژه یکسان است، مثال زیر می‌تواند برای شما مفید باشد:

· فروشگاهی را تصور کنید که محصولات خود را در یک بازه زمانی کوتاه با قیمت‌های پایین‌تری عرضه کرده است. به عنوان مثال این فروشگاه قصد دارد تا محصولات خود را تا انتهای هفته با 20 درصد کاهش قیمت به فروش برساند. بدیهی است که این فروشگاه از استراتژی تخفیف منظور از بروکر در بازارهای مالی چیست؟ برای جذب مشتریان استفاده کرده است.

· اکنون تصور کنید که این فروشگاه تصمیم گرفته تا به ازای هر خرید مبلغی را به حساب مشتریان خود واریز کند. این مبلغ هم قابل برداشت است و هم می‌تواند برای خریدهای بعدی مورد استفاده قرار بگیرد. این استراتژی جدید که تفاوت زیادی با برنامه قبلی دارد، در واقع همان کش بک است.

نه تنها در بازار فارکس بلکه در تجارت الکترونیک نیز بحث ارائه کش بک (cashback) وجود دارد که از نظر مفهومی شبیه به تخفیف منظور از بروکر در بازارهای مالی چیست؟ گرفتن است اما کاربرد آن متفاوت است و به شکلهای مختلفی اجرا می شود. شیوه کار بدین شکل است که ، درصدی از مبلغ کل خرید به عنوان جایزه (reward) به حساب مشتری و یا کارت اعتباری او بازگرداننده می شود و مشتری می تواند در خریدهای بعدی از این اعتبار استفاده کند و یا آن را به طور نقدی دریافت کند.

انواع کش بک فارکس

حالا که با این اصطلاح فارکس آشنا شدیم، بد نیست تا انواع آن را نیز مرور کنیم. جالب منظور از بروکر در بازارهای مالی چیست؟ است بدانید که کش بک‌ها در تجارت در انواع مختلفی ارائه می‌شوند:

با این حال کش بک‌‌های فارکس با توجه به بازاریابی بروکرها محدودتر است. بسیاری از بروکرها در ازای هر لات معامله مقدار یا درصد خاصی از هزینه اسپرد را به حساب شما بازگشت می‌دهند.

مزیت های استفاده از کش بک بروکر فارکس

ارائه Cash back توسط بروکرها می‌تواند مزایای زیادی به همراه داشته باشد. با استفاده از این استراتژی، معامله گران می‌توانند بخشی از اسپرد معاملاتی خود را دریافت کنند، به این ترتیب در هزینه‌های معاملات آن‌ها صرفه جویی خواهد شد. از سوی دیگر این پلن معاملاتی می‌تواند کاربران را تشویق کند تا در معاملات بعدی نیز از خدمات بروکر استفاده کنند. امروزه این استراتژی در تمامی کسب‌وکارهای آنلاین از جمله بازارهای مالی به چشم می‌خورد. در فارکس نیز بروکرها به کاربران خود در ازای هر معامله پاداشی در نظر می‌گیرند، این پاداش که برای ترغیب کاربران به معاملات بعدی ارائه می‌شود، در واقع همان بازپرداخت وجه است.

بورس جهانی چیست و چگونه می‌توانیم به آن وارد شویم

بورس جهانی یا بین‌الملل شامل بازارهای سهام، بورس کالا، بازار تبادالت عرضی و اوراق بهادار می‌شود. انواع بورس جهانی و مزایای سرمایه‌گذاری در آن را در کارگزاری سرمایه و دانش بخوانید.

اگر شما هم از علاقه‌مندان به بازارهای مالی هستید و می‌خواهید بدانید بورس جهانی چیست و روند خریدوفروش سهام در بورس جهانی چگونه است، در ادامه پاسخ این سؤالات را دریافت خواهید کرد. بازار بورس یکی از بهترین بازارها برای رسیدن به سود و افزایش ارزش دارایی‌ها در هر کشوری است.

هرچند این بازار قدمت بیش از 400 ساله دارد، اما بااین‌وجود بعد از به روی کار آمدن اینترنت و گسترده شدن آن است که شاهد استفاده تمام کاربران جهانی از بازار بورس در کشورهای مختلف هستیم. کاربران ایرانی نیز می‌توانند با شرکت در بازار بورس جهانی از مزیت‌های این بازارها برای سرمایه‌گذاری و کسب سود استفاده کرده و هیچ فرصتی را برای رشد دادن سرمایه‌های خود از دست ندهند.

در ادامه مطلب قصد داریم تا به بررسی کامل و جامع بازار بورس جهانی پرداخته و مزیت‌های استفاده از این بازار برای سرمایه‌گذاری را با شما در میان بگذاریم. دقت داشته باشید که با آشنایی با روند خریدوفروش سهام در بورس جهانی این فرصت برای شما پیش خواهد آمد تا در سهام بزرگ‌ترین شرکت‌های جهان از جمله اپل، فیس بوک، اسپاتیفای و . سرمایه‌گذاری کرده و از روند رو به رشد آن‌ها برای کسب سود استفاده کنید.

بازار بورس جهانی چیست

بورس خارجی چیست و اسم آن چیست؟ مانند بازار بورس تهران، هر کشوری دارای بازار بورس اختصاصی به خود است. بیش از 60 بازار بورس فعال و عالی در جهان تعریف شده که امکان استفاده از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در همه آن‌ها برای تمام کاربران جهانی وجود دارد. درواقع به بازار معاملاتی بورس در هر کشور اصطلاحاً بازار بورس مربوط به آن کشور گفته می‌شود که در اصطلاح کلی بازار بورس جهانی شناخته می‌شود.

اسم بورس جهانی بنا به اینکه مربوط به کدام شهر و کدام کشور باشد می‌تواند متفاوت باشد. اسم بورس جهانی معمولاً بنا به شهر اصلی آن بازار شناخته می‌شود. بازار بورس نیویورک، بازار بورس لندن، بازار بورس پکن، بازار بورس توکیو، بازار بورس بمبئی، بازار بورس نزدک، بازار بورس تورنتو، بازار بورس شانگهای و ده‌ها بازار بورس دیگر ازجمله اصلی‌ترین و شناخته‌شده‌ترین بازارهای بورس جهانی هستند که در هرکدام از این بازارها می‌توانید سهام مربوط به شرکت‌های کشورهای مبدأ را مشاهده و برای خریدوفروش آن‌ها اقدام کنید.

آیا امکان خریدوفروش سهام در بورس جهانی برای کاربران ایرانی وجود دارد؟

در بند قبلی با پاسخ دادن به پرسش بورس جهانی چیست سعی کردیم تا شما را با مفهوم اصلی این بازار آشنا کنیم. در حال حاضر امکان خریدوفروش سهام در بورس جهانی برای تمام کاربران در سطح جهان وجود داشته و در حال حاضر دیگر محدودیت‌های جغرافیایی هیچ تأثیری در روند خریدوفروش سهام در این بازارها ندارد.

شما در هرجایی از جهان که ساکن باشید با در اختیار داشتن یک خط اینترنت و دسترسی به پلتفرم‌های خریدوفروش سهام در بورس جهانی می‌توانید وارد این بازارها شده و برای کسب سود از آن‌ها استفاده نمایید. البته از قبل باید روند خاصی را طی کرده باشید که در ادامه مقاله به بررسی روند ثبت‌نام و ورود به بورس خارجی نیز خواهیم پرداخت.

همان‌طور که امکان خریدوفروش سهام در بورس ایران برای خارجی‌ها وجود دارد، خریدوفروش سهام در بورس جهانی برای کاربران ایرانی نیز به‌تبع در دسترس است. البته شایان‌ذکر است که دراین‌باره محدودیت‌هایی وجود داشته و ممکن است نسبت به کاربران سایر کشورها، ایرانی‌ها می‌توانند از تمام امکانات موجود برای حضور در بورس خارجی استفاده نمایند. اما بااین‌حال امکان ورود به بورس جهانی برای کاربران ایرانی نیز از همین ایران در دسترس است. تنها نیاز است تا کاربران با شناخت و کسب اطلاعات کافی ریسک‌های ورود به این بازار را برای خود به حداقل برسانند.

انواع بازار بورس جهانی چیست

انواع بازار بورس جهانی چیست و کدام‌یک می‌توانند بهترین گزینه برای کاربران باشد؟ در این بخش از مقاله به معرفی انواع بازار بورس جهانی می‌پردازیم که شناخت آن‌ها می‌تواند روند معاملاتی به‌مراتب بهتری برای شما ایجاد نماید. دقت داشته باشید که هرکدام از انواع بازار بورس جهانی شرایط خاص خود را برای سرمایه‌گذاری به دنبال خواهد داشت. ازاین‌رو با توجه به نوع روش‌های ترید و معامله‌گری که با آن‌ها آشنا هستید، باید برای این منظور اقدام کنید.

بازار سهام

معروف‌ترین و اصلی‌ترین نوع از انواع بازار بورس جهانی بازار سهام است که شما می‌توانید در این بازار سهام شرکت‌های مختلف را خریداری کرده و از این طریق به کسب سود در این بازار بپردازید. این بازار تقریباً مشابه با بازار بورس داخلی است.

بازار بورس کالا

دقیقاً مانند بورس کالای داخلی در بازار جهانی نیز می‌توانید برای خرید فروش و تبادلات کالاها اقدام نمایید. انواع سنگ‌های گران‌قیمت، اقلام خوراکی، نفت و گاز و .. را می‌توانید در این بازار معامله کرده و به دنبال کسب سود از افزایش قیمت آن‌ها باشید.

بازار اوراق بهادار

امکان خرید فروش اوراق بهادار که معمولاً توسط دولت‌ها منتشر می‌شود را نیز در بازار بورس جهانی در اختیار خواهید داشت. البته این اوراق بیشتر برای دولت‌ها کاربرد دارد.

بازار فارکس

بازار فارکس نیز یک نوع از انواع بازار بورس جهانی است که در آن می‌توانید جفت ارزهای مختلف را نسبت به هم معامله کنید. برای مثال در صورت نیاز می‌توانید با فروش یورو دلار بخرید و یا برعکس. یورو دلار، پوند دلار و ین ژاپن به دلار از اصلی‌ترین جفت ارزهای این بازار محسوب می‌شوند.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس جهانی چیست

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس جهانی چیست و چرا سرمایه‌گذاری در این بازار تا این حد محبوب و جذاب شده است؟ در این بخش از مقاله سعی داریم تا مزایای سرمایه‌گذاری در بورس جهانی را برای شما تشریح کنید تا هم شناخت کافی نسبت به این بازار پیدا کنید و هم قابلیت‌ها و پتانسیل‌های بورس خارجی را برای سرمایه‌گذاری درک کرده باشید. از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در بورس جهانی می‌توان به موارد زیر اشاره نمود:

امکان خریدوفروش سهام شرکت‌های بسیار بزرگ جهانی و سرمایه‌گذاری در آن‌ها

در حال حاضر در بازار بورس تهران شما می‌توانید سهام بیش از ۸۰۰ شرکت مختلف را در لحظه خریداری کرده و به دنبال کسب سود از آن‌ها باشید. اما با ورود به بازار بورس جهانی این تعداد برای شما به‌شدت بیشتر خواهد شد و شما می‌توانید از میان هزاران شرکت مختلف بهترین‌ها را انتخاب کنید.
اپل، فیس‌بوک، تسلا، اسپاتیفای و بسیاری دیگر از شرکت‌های بزرگ جهانی از گزینه‌های شما برای خرید سهام در بازار بورس خارجی هستند؛ با حضور در این بازارهای مالی و خرید سهام از میان گزینه‌های متعدد، قادر هستید سودهای مناسبی کسب کنید.

دسترسی به فرصت‌های به‌مراتب بیشتر برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس

مسلماً با افزایش تعداد سهام قابل‌خرید و فروش در بازار فرصت‌های در دسترس کاربران برای سرمایه‌گذاری نیز به‌مراتب بیشتر خواهد شد. در حال حاضر بازار بورس داخلی ایران به نحوی پیش می‌رود که با افت سهام شاخص ساز سایر سهام نیز با افت روبرو می‌شوند و عملاً دست کاربر برای انتخاب یک سهم مناسب بسته می‌ماند. با ورود به بازار بورس جهانی این امکان برای شما وجود خواهد داشت تا در هرلحظه از میان سهم‌های بسیار مختلف برای سرمایه‌گذاری خود اقدام کنید.

امکان کسب سودهای به‌مراتب بیشتر نسبت به بازار داخلی

رسیدن به سودهای قابل‌توجه و فوق‌العاده زیاد یکی دیگر از مزیت‌هایی است که با ورود به بازار بورس خارجی در دسترس خواهید داشت. معاملات دلاری در بازار بورس خارجی می‌تواند به‌مراتب سودهای شگفت‌انگیزتری را برای کاربران به دنبال داشته باشد. البته دقت کنید که ریسک‌های حضور در این بازار نیز بیشتر خواهد شد.

انجام معاملات به‌صورت 24 ساعته و عدم محدودیت زمانی دراین‌بار

معاملات در بازار بورس جهانی به‌صورت ۲۴ ساعته بوده و هیچ‌گونه محدودیت زمانی دراین‌باره نخواهید داشت. شما می‌توانید در ۵ روز فعال هفته از بامداد روز دوشنبه تا بامداد روز شنبه برای انجام معاملات در این بازار اقدام کرده و فرم‌های موردنظر خود را خریدوفروش کنید.

امکان رسیدن به درآمدهای ثابت ماهیانه و برطرف کردن مشکلات اقتصادی و مالی در زندگ

امکان رسیدن به درآمدهای ثابت ماهیانه و تبدیل شدن سرمایه‌گذاری در بازار بورس جهانی به‌عنوان شغل اول نیز یکی از مزیت‌هایی است که در این روش سرمایه‌گذاری در دسترس شما قرار خواهد گرفت. البته رسیدن به این مزیت نیازمند تجربه و تسلط کافی به فرآیند بازار خواهد داشت.

امکان انجام معاملات دوطرفه و کسب سود از خریدوفروش سهام در بازار

یکی از اصلی‌ترین و مهم‌ترین مزیت‌های بازار بورس خارجی امکان انجام معاملات دوطرفه در آن است. شما می‌توانید به‌سادگی هم با خرید سهام و افزایش قیمت آن‌ها و هم با فروش سهام و با افت قیمت آن‌ها در بازار بورس خارجی سود کسب کنید

دسترسی به اهرم برای افزایش سرمایه اولیه برای خریدوفروش سهام

یکی از مزیت‌های اصلی ورود به بازار بورس جهانی امکان استفاده از اهرم برای افزایش سرمایه اولیه برای خریدوفروش سهام در این بازار است. با استفاده از اهرم شما می‌توانید پنج تا صد برابر سرمایه اولیه خود را در بازار سرمایه‌گذاری کرده و سودهای به‌مراتب بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری سرمایه اولیه خود به دست آورید.

چگونه وارد بورس جهانی شویم

نحوه ورود به بورس خارجی چیست و کاربران ایرانی چگونه می‌توانند برای استفاده از قابلیت‌های بازار و خریدوفروش سهام در بورس جهانی اقدام نمایند؟
بد نیست دوباره به این نکته اشاره کنیم که خریدوفروش سهام در بورس جهانی نیازی به حضور در موقعیت مکانی و جغرافیایی خاصی نداشته و با استفاده از پلتفرم‌های مخصوص و همچنین اینترنت در هرجایی از جهان شما می‌توانید برای این منظور اقدام کنید

اما چگونه وارد بورس جهانی شویم و روند ثبت‌نام در این برج چگونه است؟

دقیقاً مانند بازار بورس داخلی برای ورود به بازار بورس جهانی نیز شما نیاز به طی کردن مراحل خاصی خواهید داشت. به‌صورت کلی ورود به بازار بورس چه در بازار بورس داخلی و چه در بازار بورس خارجی نیاز به استفاده از خدمات شرکت‌های واسط دارد. شرکت‌های واسط در کشور ما با عنوان کارگزاری بورس شناخته می‌شوند و اصطلاح بین‌المللی برای این شرکت‌ها در جهان بروکر است.

برای اینکه دست به خریدوفروش منظور از بروکر در بازارهای مالی چیست؟ سهام در بورس جهانی بزنید و از مزیت‌های این بازار استفاده نمایید، در قدم اول بایستی یکی از بروکرهای بین‌المللی را انتخاب کرده و با طی کردن روند ثبت‌نام در آن دسترسی‌های لازم برای خریدوفروش سهام در بورس جهانی را داشته باشید. البته دقت به نکات زیر می‌تواند روند ورود و ثبت‌نام شما را در بروکرها و بازار بورس خارجی بهتر نمایند:
در وهله اول باید دقت کنید که بروکرهای بسیار زیادی در سطح بین‌المللی مشغول به فعالیت هستند که همه آن‌ها به کاربران ایرانی خدمات ارائه نداده و کاربران ایرانی تنها می‌توانند از برخی از این بروکرها برای ورود به بازار بورس جهانی استفاده نمایند.

انتخاب یکی از انواع بروکر برای ورود به بازار بورس جهانی بایستی متناسب با نیاز شما صورت پذیرد. برای مثال ممکن است بسیاری از بروکرها تنها امکان خریدوفروش در بازار فارکس را برای کاربر به دنبال داشته باشند اما امکان خریدوفروش سهام را فراهم نکنند. ازاین‌رو از قبل بایستی درباره خدمات ارائه‌شده در هر بروکر بررسی‌های لازم را انجام دهید.

همچنین این در نظر داشته باشید که بسیاری از بروکرها ممکن است با مشکلات امنیتی روبرو باشند. به همین دلیل از قبل باید تمام فاکتورهای انتخاب یک بروکر ایمن را در گزینه موردنظر خود ارزیابی کنید تا از این بابت نیز چالشی گریبانگیر شما نشود.

دانستن اینکه بورس جهانی چیست و چطور می‌توان به آن ورود کرد، از مواردی است که برای بسیاری از سرمایه‌گذاران اهمیت دارد. چراکه تمایل دارند برای کسب سود بیشتر به تبادل سهام شرکت‌های معتبر در دنیا بپردازند و در سطح بین‌المللی فعالیت کنند.

لازم است به این موضوع دقت داشته باشید که حضور در بازارهای بورس خارجی با تمام مزیت‌ها و جذابیت‌هایی که دارد، چالش‌ها و ریسک‌هایی را نیز به دنبال خواهد داشت. بنابراین ضروریست زمانی که قصد ورود به این بازارهای مالی را دارید، اطلاعات لازم را در خصوص این ریسک‌ها به دست آورید.

هرچند به نگاه بسیاری از کاربران فرایند ثبت‌نام و ورود به بورس جهانی ممکن است چالش‌برانگیز باشد، اما درنهایت باید بدانید که ورود به این بازار کار چندان پیچیده نیست و موضوع اصلی در چنین بازارهایی استفاده از استراتژی‌های قدرتمند برای کسب سود و موفقیت است. ازاین‌رو توصیه می‌کنیم حتماً قبل از اقدام برای ورود به بورس جهانی و معامله در آن آموزش‌های لازم را پشت سر گذاشته و پس برای این منظور اقدام کنید.

انواع بازار‌های مالی (Types of financial markets)

در این مقاله به بررسی و توضیح انواع بازار‌های مالی می‌پردازیم.

بازار‌های مالی

بازارهای مالی به طور گسترده به هر بازاری که در آن معامله اوراق بهادار انجام می‌شود، از جمله بازار سهام، بازار اوراق قرضه، بازار فارکس و بازار مشتقات و غیره می‌گوییم. وجود این بازار‌ها به منظور کارکرد روان اقتصاد‌های کلان در سطح بین المللی بسیار مهم و حیاتی می‌باشد.

شناخت انواع بازار‌های مالی

بازار‌های مالی یک فضای فیزیکی یا پلتفرم مجازی است، که در آن امکان خرید و فروش سهام و یا سایر دارایی‌های ارزشمند فراهم می‌باشد. مثلا در بازار سهام، سهام چند شرکت خاص به طور عمومی در بین مردم خرید و فروش می‌شود. همچنین در بازار فارکس، پول رایج کشور‌های مختلف بین خریداران و فروشندگان تبادل می‌گردد. بازار‌های مالی در کشور‌هایی که اقتصاد سرمایه‌داری دارند، در سهولت امور اقتصادی نقش مهمی دارند. فعالان بازار (خریدار‌ان و فروشندگان)، با سرمایه‌گذاری روی دارایی‌های مختلف، سرمایه خود را در این بازار به گردش در می‌آورند.

بازار سهام تنها یکی از انواع بازارهای مالی است. بازارهای مالی با خرید و فروش انواع مختلفی از ابزارهای مالی از جمله سهام، اوراق قرضه، ارزها و مشتقات ایجاد می‌شوند. ایجاد شفافیت در بازارهای مالی به شدت مهم است. این شفافیت سازی با اطلاعاتی از قبیل گزارش‌های فروش،‌ وام‌ها،‌ بدهی‌ها، سودها،‌ قیمت‌های لحظه‌ای و… که در پلتفرم‌های مختلف اطلاع‌رسانی شده و تحلیل‌گرها و معامله‌گر‌ها بر اساس آن‌ها تصمیم‌گیری می‌کنند ایجاد می‌شود. هم‌چنین قیمت سهام یا سایر دارایی‌هایی که در یک بازار مالی خرید و فروش می‌شود،‌ الزاماً نشان‌دهنده‌ی ارزش واقعی آن دارایی نیست و می‌تواند متفاوت باشد.

برخی از بازارهای مالی کوچک با فعالیت اندک هستند و برخی دیگر مانند بورس نیویورک (NYSE) روزانه تریلیون ها دلار اوراق بهادار معامله می شود. بازار سهام یک بازار مالی است که سرمایه گذاران را قادر می‌سازد تا سهام شرکت های سهامی عام را معامله کنند. بازار اولیه مکانی است که شرکت ها برای اولین بار سهام خود را عرضه می کنند، که به آن عرضه اولیه عمومی (IPO) گفته می شود و با این روش سهام شرکت خود را به فروش می رسانند. هر گونه معامله بعدی سهام در بازار ثانویه اتفاق می‌افتد، جایی که سرمایه گذاران اقدام به خرید و فروش اوراق بهاداری را که قبلاً مالک آن هستند، می‌نمایند.

نکته مهم:

قیمت اوراق بهادار در بازارهای مالی ممکن است لزوماً ارزش ذاتی واقعی آنها را منعکس نکند.

انواع بازار‌های مالی

بازار‌های سهام

شاید فراگیرترین بازارهای مالی، بازارهای سهامی باشند. این بازارها مکان‌هایی هستند که شرکت ها سهام خود را در آن منتشر می‌کنند و توسط معامله‌گران و سرمایه‌گذاران خرید و فروش می‌شوند. بازارهای سهام، یا بازارهای بورس، توسط شرکت‌ها برای افزایش سرمایه از طریق عرضه اولیه عمومی (IPO) استفاده می‌شوند. سهام متعاقباً بین خریداران و فروشندگان مختلف در بازاری که به عنوان بازار ثانویه شناخته می‌شود معامله می‌شود.

شرکت‌کنندگان معمولی در بازار سهام شامل سرمایه‌گذاران و معامله‌گران (هم خرده‌فروشی و هم نهادی) و همچنین بازارسازان (MM) و متخصصانی هستند که نقدینگی را حفظ می‌کنند و بازارهای دوطرفه را ارائه می‌کنند. خرید و فروش سهام در پلتفرم‌های مخصوصی انجام می‌شود. معامله‌گرها، هم می‌توانند به صورت حضوری در سازمان بورس و هم به صورت غیرحضوری با استفاده از پلتفرم‌های واسطه به نام «کارگزار» (Broker) در بازار سهام فعالیت کنند. کارگزاران اشخاص ثالثی هستند که معاملات بین خریداران و فروشندگان را تسهیل می‌کنند، همچنین کارگزار زیرساختی فراهم می‌کند تا خریدارها و فروشنده‌ها به اطلاعات لیست شرکت‌ها،‌ قیمت لحظه‌ای سهام،‌ شرکت در عرضه اولیه سهام و غیره به راحتی دسترسی داشته و معاملات خود را انجام دهند. کارگزار در ازای انجام هر معامله، درصدی از حجم معامله را به عنوان کارمزد دریافت می‌کند.

سهام شرکت ها در بازارهای رسمی بورس‌( نظیر بورس نیویورک (NYSE) یا نزدک) یا خارج از بورس (OTC) معامله می‌شود.

بازارهای خارج از بورس

بازار خارج از بورس (OTC) که مخفف عبارت Over The Counter Markets می‌باشد یک بازار غیرمتمرکز است، به این معنی که مکان‌های فیزیکی ندارد و معاملات به صورت الکترونیکی انجام می شود، که در آن فعالان بازار اوراق بهادار را مستقیماً بین دو طرف بدون کارگزار معامله می‌کنند. در حالی که بازارهای فرابورس ممکن است معاملات سهام خاصی را انجام دهند (به عنوان مثال، شرکت های کوچکتر یا پرریسک تر که معیارهای فهرست بندی بورس ها را ندارند)، بیشتر معاملات سهام از طریق بورس انجام می شود. با این حال، برخی از بازارهای مشتقه منحصراً فرابورس هستند و بنابراین بخش مهمی از بازارهای مالی را تشکیل می دهند. به طور کلی در بازارهای (OTC) حجم نقدینگی و مقررات کمتری وجود دارد و معاملات آن شفافیت دیگر بازارهای مالی را ندارد.

بازارهای اوراق قرضه

اوراق قرضه اوراق بهاداری است که دولت‌ها یا سازمان‌ها به منظور کسب سرمایه برای اجرای پروژه‌های تولیدی، عمرانی، خدماتی و ….. منتشر می‌نمایند. این اوراق دارای تاریخ و سر‌رسید باز‌پرداخت می‌باشند. همچنین نرخ سود آنها مشخص می‌باشد که این نرخ سود از قبل توسط دولت، بانک و یا شرکت مربوطه مشخص می‌شود.

بازار‌های مشتقه

بازار‌های مشتقه اوراقی‌ است که ازیک دارایی مشتق می‌شود. به طور مثال خرید و فروش سهام شرکت‌های آمریکایی که در بورس اوراق بهادار آمریکا می‌باشند تنها برای افرادیکه به بورس آمریکا دسترسی دارند امکان پذیر می‌باشد. بنابراین امکان معامله سهام این شرکت‌ها برای سایرین وجود ندارد. از این‌رو کارگزاران ابزاری به نام مشتقه طراحی کردند که بر اساس نرخ سهام شرکت‌های مربوطه ارزش‌گذاری می شود.

با استفاده از این امکانات می‌توان روی هر چیزی مثل سهام،‌ اوراق قرضه،‌کالا، ارز رایج کشورها،‌ نرخ بهره، شاخص بازار و غیره به صورت دوطرفه معامله کرد.‌ یعنی هم از صعود و هم از نزول قیمت می‌توان به سود رسید.در حقیقت چیزی که توسط معامله‌گرها خرید و فروش می‌شود،‌ از ارزش یک دارایی دیگر مثل کالا،‌ سهام، شاخص، یا ارزدیجیتالی مثل بیت کوین مشتق شده و قیمت آن را دنبال می‌کند. پس یک دارایی مشتق‌شده به تنهایی فاقد ارزش ذاتی است و قیمت آن به ارزش یک دارایی دیگر مرتبط است.

بازار آتی (Futures Contracts) و همچنین (CFD) جزء بازار مشتقه می‌باشند. بازارهای آتی از مشخصات قراردادهای استاندارد شده استفاده می‌کنند. همچنین به خوبی تنظیم می‌شوند و از اتاق‌های پایاپای برای تسویه و تایید معاملات استفاده می‌کنند. بازارهای اختیار معامله، مانند بورس اوراق بهادار هیئت مدیره شیکاگو (CBOE)، به طور مشابه قراردادهای اختیار معامله را فهرست و تنظیم می کنند. بورس اوراق بهادار و اختیار معامله ممکن است قراردادهایی را در طبقات مختلف دارایی، مانند سهام، اوراق بهادار با درآمد ثابت، کالاها و غیره فهرست کند.

بازار فارکس

بازار فارکس (بازار مبادلات ارزی) بازاری است که در آن شرکت کنندگان می‌توانند خرید، فروش، پوشش ریسک و سفته بازی در مورد نرخ مبادله بین جفت ارزها را انجام دهند. به بیان دیگر بازار‌های ارزی به بازاری اشاره دارد که در آن ارز رایج کشورها مثل دلار، یورو،‌ پوند، ین،‌ کرون، فرانک و غیره با هم مبادله می‌شوند. شایان ذکر است بازار فارکس نقدشونده‌ترین بازار در جهان است. بازار ارز بیش از 5 تریلیون دلار معاملات روزانه را انجام می‌دهد که بیشتر از مجموع بازارهای آتی و سهام است.

بازار تبادل ارزهای خارجی یک بازار غیرمتمرکز محسوب می‌شود و از مجموعه‌ای از سیستم‌های کامپیوتری و بروکرها در سراسر جهان تشکیل شده است. از مهم‌ترین فعالان بازار بازار تبادل ارزهای خارجی می‌توان بانک‌ها، کمپانی‌های تبلیغاتی،‌ بانک‌های مرکزی، شرکت‌های مدیریت سرمایه و صندوق‌های پوشش ریسک را نام برد. هم‌چنین بروکرها (همان کارگزارها) و سایر سرمایه‌گذارها و حتی مردم معمولی نیز می‌توانند در بازار تبادل ارزهای خارجی فعالیت کنند و به مبادله‌ی ارز کشورهای مختلف بپردازند.

ایرانیان می‌توانند با استفاده از برخی واسطه‌ها و بروکرهای خارجی در بازار تبادل ارزهای خارجی فعالیت کنیم. کلیه‌ی دارایی‌هایی که از این طریق خرید و فروش می‌شوند در دسته‌ی CFD‌ها قرار می‌گیرند. یعنی دارایی خریداری شده ماهیت واقعی ندارد و بروکر از این راه، امکان معامله‌ی این دارایی‌ها را با ارزش لحظه‌ای واقعی برای ما فراهم می‌کند.

در صورت تمایل می‌توانید با مراجعه به وبسایت www.tahlil.school ، ویدیو آموزشی و مقاله نحوه بررسی کارگزاری‌ها(بروکر‌ها) در بازار فارکس را مشاهده و مطالعه نمایید.

بازار‌های کالا

بازارهای کالا مکان‌هایی هستند که تولیدکنندگان و مصرف کنندگان برای تبادل کالاهای فیزیکی منظور از بروکر در بازارهای مالی چیست؟ در آن فعالیت می‌نمایند. کالاهای فیزیکی مانند محصولات کشاورزی (مانند ذرت، دام، سویا)، محصولات انرژی (نفت، گاز، اعتبار کربن)، فلزات گرانبها (طلا، نقره، پلاتین)، یا کالاهای نرم (مانند پنبه، قهوه و شکر) می‌باشند. اینها به عنوان بازارهای کالای نقطه‌ای شناخته می‌شوند، جایی که کالاهای فیزیکی با پول مبادله می‌شوند.

با این حال، عمده معاملات در این کالاها در بازارهای مشتقه انجام می‌شود. از کالاهای لحظه ای به عنوان دارایی‌های اساسی استفاده می‌کنند. معاملات آتی و اختیار خرید کالاها هم در فرابورس و هم در بورس‌های سراسر جهان مانند بورس کالای شیکاگو (CME) و بورس بین قاره‌ای (ICE) مبادله می‌شوند.

بازار‌های ارز دیجیتال

در چند سال گذشته شاهد معرفی و ظهور ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین، اتریوم و غیره هستیم. این‌ها دارایی های دیجیتال غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاک چین هستند. امروزه، صدها توکن ارزهای دیجیتال در دسترس هستند و در سراسر جهان در مجموعه‌ای از مبادلات ارز دیجیتال مستقل آنلاین معامله می شوند. این صرافی‌ها میزبان کیف پول‌های دیجیتالی هستند. به این وسیله معامله گران می‌توانند یک ارز رمزنگاری شده را با ارز دیگر یا پول های فیات مانند دلار یا یورو مبادله کنند.

از آنجایی که اکثر صرافی های رمزنگاری پلتفرم های متمرکز هستند، کاربران در معرض هک یا کلاهبرداری هستند. صرافی های غیرمتمرکز نیز در دسترس هستند که بدون هیچ مرجع مرکزی کار می کنند. این صرافی ها امکان تجارت مستقیم همتا به همتا (P2P) ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به یک مرجع واقعی مبادله برای تسهیل تراکنش ها فراهم می کنند. معاملات آتی و اختیار معامله در ارزهای دیجیتال اصلی نیز موجود است.

نمونه‌هایی انواع بازار‌های مالی

بخش های فوق روشن می کند که “بازارهای مالی” از نظر دامنه و مقیاس گسترده هستند. برای ارائه دو مثال عینی دیگر، نقش بازارهای سهام را در آوردن یک شرکت به عرضه اولیه عمومی سهام در نظر می‌گیریم.

بازارهای سهام و عرضه اولیه سهام

یکی از قدیمی‌ترین و رایج‌ترین بازار مالی، بازار سهام یا همان بورس سهام می‌باشد. در این نوع بازار، سهام شرکت‌های مشخصی توسط سرمایه‌گذارهای مختلف به صورت عمومی خرید و فروش می‌شود. هدف از فروش سهام یک شرکت، افزایش میزان سرمایه و نقدینگی شرکت‌ها به منظور توسعه‌ی کسب‌وکار شرکت است. زمانی که سهام یک شرکت، اولین بار برای فروش در بازار سهام ارائه می‌شود، یک «عرضه اولیه سهام» یا (IPO) برگزار می‌شود و سرمایه‌گذارهایی که به فعالیت آن شرکت اعتقاد دارند،‌ این سهام را خریداری می‌کنند. با فعالیت شرکت و ارائه‌ی خدمات یا کالاها و توسعه‌ی آن کسب‌وکار، به مرور ارزش سهام آن شرکت افزایش می‌یابد و سرمایه‌گذارها از این راه به سود می‌رسند.

IPO (عرضه اولیه) همچنین به سرمایه گذاران اولیه در شرکت فرصتی برای نقد کردن بخشی از سهام خود ارائه می‌دهد. اغلب در این فرآیند پاداش‌های بسیار خوبی دریافت می‌کنند. در ابتدا، قیمت IPO معمولاً توسط پذیره نویسان از طریق فرآیند قبل از بازاریابی تعیین می‌شود.

ابتدا سهام شرکت در بورس عرضه می‌شود و معاملات در آن آغاز می‌شود.سپس قیمت این سهام با ارزیابی و ارزیابی مجدد ارزش ذاتی و عرضه و تقاضای آن سهام در هر لحظه از زمان توسط سرمایه‌گذاران و معامله‌گران، تغییر می‌کند.

سوالات متداول بازار‌های مالی

انواع مختلف بازار‌های مالی چیست؟

برخی از نمونه‌های بازارهای مالی و نقش‌های آن‌ها شامل بازار سهام، بازار اوراق قرضه، فارکس، کالاها و بازار املاک و مستغلات و چندین مورد دیگر است. بازارهای مالی را می‌توان به بازارهای سرمایه، بازار ارزی، بازارهای اولیه در مقابل ثانویه و بازارهای فهرست شده در مقابل بازارهای فرابورس تقسیم کرد.

بازار‌های مالی چگونه کار می‌کنند؟

علیرغم پوشش بسیاری از طبقات دارایی‌های مختلف و داشتن ساختارها و مقررات مختلف، همه بازارهای مالی اساساً با گرد هم آوردن خریداران و فروشندگان در یک دارایی یا قرارداد و اجازه دادن به آنها برای تجارت با یکدیگر کار می‌کنند. این اغلب از طریق یک حراج یا مکانیزم کشف قیمت انجام می‌شود.

کارکرد‌های اصلی بازار‌های مالی چیست؟

بازارهای مالی به دلایل مختلفی به وجود آمده‌اند، اما اساسی ترین کارکرد این است که امکان تخصیص کارآمد سرمایه و دارایی ها در یک اقتصاد مالی را فراهم کند. بازارهای مالی با اجازه دادن به بازار آزاد برای جریان سرمایه، تعهدات مالی و پول، اقتصاد جهانی را روان‌تر می‌کنند. در عین حال به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند در افزایش سرمایه در طول زمان مشارکت کنند.

چرا بازار‌های مالی مهم هستند؟

بدون بازارهای مالی، گردش سرمایه در جوامع به طور کارآمد اتفاق نمی‌افتد. همچنین فعالیت‌های اقتصادی مانند تجارت، معامله، سرمایه گذاری و فرصت‌های رشد به شدت کاهش می‌یابد.

چه کسانی وارد بازار‌های مالی می‌شوند؟

شرکت‌ها از بازارهای سهام و اوراق قرضه برای جذب سرمایه از سرمایه گذاران استفاده می‌کنند. سفته بازان به طبقات مختلف دارایی نگاه می‌کنند تا روی قیمت های آینده شرط بندی کنند. معامله‌گران محافظه‌کار از بازارهای مشتقه برای کاهش ریسک‌های مختلف استفاده می‌کنند. کارگزاران اغلب به عنوان واسطه ای عمل می‌کنند که خریداران و فروشندگان را با هم جمع می‌کنند و برای خدمات خود کمیسیون یا هزینه‌ای دریافت می‌کنند.

شایان ذکر است داشتن دانش کافی برای ورود به بازار‌های مالی برای بهبود عملکرد توصیه می‌شود در صورت تمایل می‌توانید با مراجعه به وبسایت مدرسه تحلیل با دوره‌های آموزشی تحلیل تکنیکال آشنا شوید.

جمع بندی

در این مقاله به معرفی انواع بازار‌های مالی پرداختیم. همانطور که گفتیم بازار‌های مالی شامل بازار سهام، بازار (OTC)، بازار اوراق قرضه، بازار ارزی، بازار مشتق، بازار فارکس، بازار کالا و بازار ارز‌های دیجیتال می‌باشند. بازار فارکس دارای بیشترین حجم معاملات می‌باشد و بنابراین نقد‌شوندگی بسیار بالایی دارد. لازم به ذکر است بازار ارز‌های دیجیتال حدود یک دهه قدمت دارد و بسیار در حال رشد می‌باشد.

همانطور که بیان کردیم بازار سهام معروف‌ترین بازار مالی است و مکانی به منظور خرید و فروش سهام شرکت‌های مختلف می‌باشد. در کل می‌توان گفت بازار‌های مالی نقش بسیار مهمی در اقصاد کشور‌ها و همچنین اقتصاد جهان دارند.